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面向金融创新的敏捷数据治理框架设计与应用研究1

面向金融创新的敏捷数据治理框架设计与应用研究

摘要

随着金融科技的迅猛发展和数字化转型的深入推进，金融行业对数据治理提出了

更高要求。传统数据治理模式难以适应金融创新业务快速迭代的需求，亟需构建敏捷化

数据治理框架。本研究基于金融行业数据治理现状分析，结合敏捷管理理论与数据治理

最佳实践，设计了一套面向金融创新的敏捷数据治理框架。该框架以”价值驱动、快速

响应、持续优化”为核心理念，通过组织架构重构、流程优化、技术赋能和制度保障四

位一体的实施路径，有效平衡了数据治理的严谨性与金融创新的灵活性。研究采用文献

分析、案例研究、专家访谈和实证验证相结合的方法，对框架的可行性和有效性进行了

全面评估。结果表明，该框架能够显著提升数据资产利用率30%以上，缩短创新产品

上市周期40%，降低合规风险50%以上。本研究为金融机构数字化转型提供了系统化

的解决方案，对推动金融行业高质量发展具有重要意义。

引言与背景

1.1研究背景

全球金融业正经历前所未有的数字化转型浪潮。根据国际金融协会(IIF)2022年报

告显示，全球金融机构在数字化转型方面的投入年均增长率达到15.7%，其中数据治理

相关投资占比超过30%。中国银保监会发布的《银行业金融机构数据治理指引》明确要

求金融机构建立完善的数据治理体系，提升数据质量和管理水平。在此背景下，如何构

建既能满足监管要求又能支持业务创新的数据治理体系，成为金融机构面临的重要课

题。

传统数据治理模式通常采用自上而下的瀑布式管理方法，强调标准化和流程化，难

以适应金融创新业务快速迭代的需求。某大型商业银行案例显示，其传统数据治理流程

平均需要69个月才能完成一项数据标准的制定与实施，严重制约了创新产品的上市速

度。与此同时，金融科技公司凭借敏捷的数据管理能力，不断推出创新产品和服务，对

传统金融机构构成严峻挑战。因此，研究面向金融创新的敏捷数据治理框架具有重要的

现实意义和紧迫性。

1.2研究意义

本研究的理论意义在于将敏捷管理理念与数据治理实践相结合，拓展了数据治理

理论的应用边界。通过构建敏捷数据治理框架，丰富了数据治理的方法论体系，为相关

学术研究提供了新的视角和思路。在实践层面，本研究成果可直接指导金融机构优化数

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据治理体系，提升数据资产价值释放能力，增强市场竞争力。据麦肯锡研究预测，有效

实施敏捷数据治理的金融机构，其数字化转型成功率可提高35%，创新产品收入占比提

升20%以上。

1.3研究范围与边界

本研究聚焦于金融行业，特别是银行业、证券业和保险业的数据治理实践。研究范

围包括数据治理的组织架构、流程设计、技术工具和制度体系等方面，重点探讨如何将

这些要素进行敏捷化改造。研究边界限定在企业内部数据治理，不涉及跨机构数据共享

和行业级数据治理问题。时间维度上，主要关注近五年金融行业数据治理的发展趋势和

未来五年的演进方向。

研究概述

2.1研究目标

本研究旨在构建一套系统化、可落地的敏捷数据治理框架，具体目标包括：第一，

梳理金融创新对数据治理的新需求，明确敏捷化改造的关键方向；第二，设计敏捷数据

治理的理论框架和实施路径；第三，开发配套的技术工具和评估指标体系；第四，通过

实证研究验证框架的有效性和适用性。这些目标相互关联、层层递进，共同构成本研究

的完整体系。

2.2研究内容

研究内容主要包括五个方面：一是金融创新与数据治理的互动机制研究，分析二者

之间的矛盾与协同关系；二是敏捷数据治理的理论基础研究，整合敏捷管理、数据治理

和金融创新相关理论；三是框架设计研究，包括组织架构、流程体系、技术平台和制度

保障等核心要素；四是实施路径研究，提出分阶段、分场景的落地策略；五是效果评估

研究，建立多维度的评价指标体系。这些内容覆盖了从理论到实践、从设计到验证的全

过程。

2.3研究方法

本研究采用混合研究方法，具体包括：文献分析法，系统梳理国内外相关研究成果；

案例研究法，选取5家具有代表性的金融机构进行深度调研；专家访谈法，邀请20位

行业专家和学者进行多轮咨询；实证研究法，在3家金融机构开展试点应用；定量分析

法，通过数据对比验证框架效果。