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反洗钱内部控制合同

本合同由以下双方于______年______月______日签订：

甲方（委托方）：

名称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人/授权代表：________________________

联系方式：________________________

乙方（服务方）：

名称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人/授权代表：________________________

联系方式：________________________

鉴于甲方希望建立、实施、维护和评估一套有效的反洗钱内部控制体系以符合适用的法律法规和内部政策要求，并寻求乙方提供相关专业服务；乙方拥有相应的专业知识、经验和能力，愿意为甲方提供此类服务。双方经友好协商，达成以下协议：

第一条目的与宗旨

本合同旨在明确双方合作建立、实施、维护和评估一套覆盖甲方相关业务的反洗钱（AML）内部控制体系（以下简称“内部控制体系”）的目标、范围和双方的权利与义务，确保该体系能够有效识别、评估、监控和防范AML风险，符合中国法律、法规（包括但不限于《中华人民共和国反洗钱法》及其实施条例）和监管机构的要求，以及甲方的内部政策。

第二条定义

除非本合同上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

（一）“反洗钱内部控制”指为防范、识别、评估和监控AML风险而建立的政策、程序、组织结构、职责分工、信息系统和人力资源等方面的安排。

（二）“洗钱风险”指与通过各种非法活动（特别是犯罪活动）获取、转移或隐瞒非法所得（即洗钱）相关的风险。

（三）“客户尽职调查”（KYC）指为识别客户身份、了解客户背景、评估客户及其交易风险而采取的措施。

（四）“可疑交易报告”（STR）指根据法律法规要求，向监管机构报告的可疑交易信息。

（五）“监管机构”指主管反洗钱工作的中国法律法规规定的国家机关和金融机构监管机构。

（六）“内部控制的有效性”指内部控制体系达到预期目标、有效管理AML风险的能力。

（七）“业务范围”指甲方从事的，需要应用内部控制体系的全部或部分业务活动。

（八）“地域范围”指本合同项下内部控制体系适用和双方权利义务产生的地域界限。

（九）“保密信息”指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，标明为“保密”或根据其性质应合理认定为保密的所有信息，包括但不限于商业计划、财务数据、客户信息、交易数据、技术秘密、内部控制策略和流程等。

第三条各方权利与义务

（一）甲方的权利与义务

1.甲方有权要求乙方按照本合同约定提供服务，并监督服务的质量和进度。

2.甲方有权获取乙方提供的与内部控制体系相关的专业建议、报告和成果文件。

3.甲方有义务向乙方提供履行本合同所必需的信息、数据、系统访问权限、内部人员配合以及必要的办公和协作条件。

4.甲方有义务根据乙方提供的方案或建议，结合自身实际情况，制定、修订或完善内部的AML政策、程序，并确保其有效传达和执行至相关员工。

5.甲方有义务按照内部控制体系的要求，对相关员工进行充分的AML培训，确保员工理解和遵守相关规定。

6.甲方有义务建立并维护有效的内部沟通和举报渠道，鼓励员工报告可疑情况。

7.甲方有义务配合乙方或第三方对内部控制体系进行独立测试、评估和审计，提供所需的资料和说明。

8.甲方有义务按照内部控制体系的要求，妥善保存AML相关的记录，并确保记录的完整性和准确性。

9.甲方有义务承担因未能遵守内部控制体系要求而产生的法律责任和监管处罚。

10.甲方应确保其作为内部控制责任主体，对内部控制体系的有效性承担最终责任。

（二）乙方的权利与义务

1.乙方有权按照本合同约定收取服务费用。

2.乙方有权要求甲方提供履行本合同所必需的合作与支持。

3.乙方应基于其专业知识和行业经验，以勤勉尽责的态度，按照合同约定和行业最佳实践，为甲方提供高质量的AML内部控制服务。

4.乙方应按照约定，向甲方交付符合要求的服务成果和报告。

5.乙方应严格遵守保密义务，对在服务过程中获知的甲方的保密信息予以严格保密，除非法律法规另有规定或本合同另有约定。

6.乙方应确保其提供的服务和建议符合适用的法律法规和监管要求。

7.乙方应配合甲方的内部审核或外部审计，提供必要的解释和说明。

8.乙方应向甲方报告工作进展、重要的风险评估结果、内部控制测试发现以及其他可能影响内部控制有效性的重要事项。

第四条内部控制体系的具体内容与要求

双方同意，根据甲方业务特点和风险状况，围绕以下方面合作建立、实施和维护内部控制体系：