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2025年投资理财合同协议合同

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年____月____日

签订地点：[签订地点]

甲方（委托人/投资者）：

姓名/名称：[投资者姓名或公司名称]

身份证号码/统一社会信用代码：[投资者身份证号码或公司统一社会信用代码]

住所/注册地址：[投资者住所或公司注册地址]

联系电话：[投资者联系电话]

电子邮箱：[投资者电子邮箱]

乙方（受托人/理财机构）：

名称：[理财机构名称]

统一社会信用代码：[理财机构统一社会信用代码]

住所/注册地址：[理财机构住所或注册地址]

法定代表人/负责人：[理财机构法定代表人或负责人姓名]

联系电话：[理财机构联系电话]

电子邮箱：[理财机构电子邮箱]

营业执照号码/金融许可证号：[相关许可证号]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方向乙方委托投资理财事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确解释，下列词语具有以下含义：

1.1“理财计划”是指乙方根据甲方的风险承受能力评估结果和投资需求，设计的旨在实现特定投资目标的一系列投资策略和操作方案，可能包括但不限于推荐购买乙方或其合作机构发行的基金产品、股票、债券、货币市场工具、衍生产品或其他投资标的。

1.2“投资本金”是指甲方根据本合同约定向乙方投入用于投资理财的资金总额。

1.3“投资收益”是指投资本金经过投资运作后产生的增值部分，包括但不限于利息、分红、资本利得等。

1.4“净值”是指乙方管理的特定理财计划或投资产品的单位资产价值。

1.5“风险承受能力”是指甲方能够并愿意承受投资损失的能力。

1.6“适当性匹配”是指乙方在了解甲方风险承受能力的基础上，推荐符合其风险承受能力等级的理财计划或投资产品。

1.7“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律政策重大调整等。

第二条委托投资理财服务内容

2.1乙方同意接受甲方的委托，根据本合同约定，运用甲方提供的投资本金，按照约定的投资策略和理财计划，进行证券、基金、信托及其他允许投资的标的的投资运作，为甲方争取实现投资收益。

2.2乙方可能推荐给甲方选择的理财计划或具体投资产品包括但不限于[列举可能涉及的几类产品，如：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、银行理财产品、信托计划等]。具体投资标的以乙方在投资决策过程中依据合同约定的投资策略和当时市场情况实际执行为准。

2.3甲方确认已充分了解本合同项下的投资风险，并依据自身风险承受能力等级，选择并同意参与乙方提供的[具体说明选择的理财计划名称或类型]（以下简称“本理财计划”）。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

3.1.1甲方的权利：

(a)有权了解乙方提供的理财计划或投资产品的详细情况、投资运作情况、费用标准等信息；

(b)有权按照本合同约定及乙方的规定，查询其投资账户信息；

(c)有权按照本合同约定获得投资收益；

(d)有权按照本合同约定提前赎回或终止本合同；

(e)有权要求乙方对其提出的疑问进行解释说明；

(f)有权要求乙方按照约定提供定期投资报告及其他信息披露文件；

(g)在投资风险可控范围内，有权根据自身判断对投资组合进行一定程度的调整（具体权限和方式由双方协商并在合同附件中明确，或在本合同中具体约定调整方式）。

3.1.2甲方的义务：

(a)应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息及投资相关资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责；

(b)应按照本合同约定按时足额向乙方缴纳投资本金及后续可能需要追加的资金；

(c)应遵守国家有关法律法规及本合同约定的各项义务；

(d)应在签署本合同前，完成乙方提供的风险承受能力评估问卷，并确认评估结果及其反映的风险承受能力等级；

(e)应充分理解并确认已阅读本合同全部条款，特别是风险揭示部分，并自愿承担投资可能产生的任何损失；

(f)不得违反法律法规或本合同约定，从事可能损害乙方利益的活动；

(g)应确保其提供的联系方式畅通，以便乙方进行必要的沟通和信息告知。

3.2乙方的权利与义务：

3.2.1乙方的权利：

(a)有权要求甲方提供真实、准确、完整的投资资料；

(b)有权按照