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风险等级分级管理规程范本

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风险等级分级管理规程范本

第一章总则

1.1目的与依据

为全面、系统地识别、评估公司/组织（以下统称“单位”）在运营管理过程中可能面临的各类潜在风险，科学划分风险等级，实施差异化的风险管控策略，有效防范和化解风险，保障单位目标的实现，保护单位资产安全，维护单位声誉，依据国家相关法律法规及单位内部管理规定，特制定本规程。

1.2适用范围

本规程适用于单位及所属各部门、各层级在各项业务活动、管理过程中的风险识别、评估、分级、管控、监控与评审等活动。单位内所有员工均应遵守本规程的相关要求。

1.3基本原则

风险等级分级管理应遵循以下基本原则：

1.系统性原则：风险识别与评估应覆盖单位所有业务领域和管理环节，确保无重大遗漏。

2.客观性原则：以事实为依据，采用科学、合理的方法进行风险分析和等级判定，避免主观臆断。

3.重要性原则：重点关注对单位目标实现有重大影响的风险因素。

4.动态性原则：风险等级并非一成不变，应根据内外部环境变化和实际情况进行动态调整。

5.可操作性原则：风险分级标准应清晰明确，便于理解和执行，确保风险管理措施落地有效。

6.成本效益原则：在风险管控措施的制定和实施过程中，应综合考虑成本与预期效益，力求以合理的成本实现有效的风险控制。

1.4工作目标

通过建立和实施本规程，旨在：

1.统一风险认知和评估标准，提升全员风险管理意识。

2.准确识别关键风险点，为决策提供可靠依据。

3.针对不同等级风险采取适宜的控制措施，优化资源配置。

4.持续监控风险状态，确保风险水平在可接受范围之内。

5.促进单位风险管理体系的持续改进和完善。

第二章术语与定义

2.1风险

指在一定环境和期限内，某种不确定性事件发生的可能性及其对单位目标实现造成潜在影响的组合。通常以“可能性”和“影响程度”两个维度来描述。

2.2风险识别

指运用一定的方法和技术，系统、全面地发现和列举单位在运营过程中可能面临的各类风险因素的过程。

2.3风险评估

指在风险识别的基础上，对风险发生的可能性（概率）和一旦发生可能造成的影响程度进行定性或定量分析，进而确定风险等级的过程。

2.4风险等级

指根据风险评估结果，对风险的严重程度进行划分的级别。本规程旨在通过明确的标准，将风险划分为若干个可区分、可管理的等级。

2.5风险控制

指为降低风险发生的可能性或减轻风险发生后造成的影响所采取的一系列措施和行动。

2.6风险监控

指对已识别风险的发展变化情况、风险控制措施的执行情况及其有效性进行持续跟踪、记录和分析的过程。

第三章组织与职责

3.1风险管理领导小组（或类似决策机构）

1.负责审批本规程及相关配套文件。

2.审定单位整体风险等级划分标准和重大风险应对策略。

3.协调解决风险管理工作中的重大问题和资源配置。

4.定期听取风险管理工作汇报，对单位风险状况进行评估和决策。

3.2风险管理牵头部门（如风险管理部、内控合规部等）

1.负责本规程的拟定、修订、解释和组织实施。

2.组织、指导和监督各部门开展风险识别、评估与分级工作。

3.汇总、分析各部门上报的风险信息，编制单位整体风险清单和风险地图。

4.组织对重大、重要风险的跟踪、监控和应对措施的有效性评估。

5.定期向风险管理领导小组汇报风险管理工作情况。

6.组织开展风险管理培训，提升全员风险意识和管理能力。

3.3各业务及职能部门

1.作为本部门风险的直接责任主体，负责在本部门职责范围内，按照本规程要求开展风险识别、评估与初步分级工作。

2.针对本部门识别出的风险，制定并实施相应的风险控制与应对措施。

3.负责本部门风险的日常监控和报告，及时上报重大风险事件和风险等级变化情况。

4.配合风险管理牵头部门开展风险评估、检查和评审工作。

5.组织本部门员工学习和执行本规程。

3.4全体员工

1.树立风险意识，在日常工作中关注可能存在的风险。

2.积极参与本岗位相关的风险识别和报告工作。

3.严格执行各项风险控制措施和操作规程。

4.发现异常情况或潜在风险时，及时向直接上级或风险管理牵头部门报告。

第四章风险识别与评估

4.1风险识别

1.识别范围：应覆盖单位战略规划、经营管理、业务操作、财务活动、人力资源、信息系统、法律法规遵守、外部环境等所有可能产生风险的领域。

2.识别方法：各部门可根据实际情况选择适用的风险识别方法，如：

*查阅资料法：查阅政策文件、规章制度、历史记录、行业报告等。

*人员访谈法：与管理层、业务骨干、一线员工等进行访谈。

*现场检查法：对业务现场、操作流程进行实地观察和检查。