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催收公司管理系统规章制度

第一章总则

为了加强催收公司的规范化管理，提高催收业务的效率和质量，保障公司和客户的合法权益，特制定本管理系统规章制度。本制度适用于公司内部所有部门和员工，涵盖从业务承接、催收作业到后续管理的各个环节。

第二章组织架构与职责

1.管理层

-总经理：全面负责公司的运营管理，制定公司的发展战略和年度经营计划，审批重大业务决策和财务预算，协调公司与外部的关系，对公司的整体业绩负责。

-副总经理：协助总经理开展工作，分管具体业务部门，监督和指导部门工作的开展，协调部门之间的工作关系，当总经理不在时，代行总经理职责。

2.业务部门

-业务拓展部：负责市场调研，了解行业动态和客户需求，制定市场推广策略，开拓新客户和新业务渠道，与潜在客户进行沟通和洽谈，签订业务合作协议。

-催收作业部：根据业务合作协议，对逾期账款进行催收工作。制定催收计划，选择合适的催收方式，与债务人进行沟通和协商，记录催收过程和结果，及时反馈催收进展情况。

-数据分析部：收集、整理和分析催收业务数据，建立客户信用数据库，为催收策略的制定提供数据支持，评估催收业务的效果和风险，提出改进建议和措施。

3.支持部门

-财务部：负责公司的财务管理工作，包括财务预算编制、会计核算、资金管理、税务申报等，审核业务费用支出，监督财务制度的执行，为公司的决策提供财务分析和建议。

-人力资源部：负责公司的人力资源管理工作，包括人员招聘、培训、绩效考核、薪酬福利管理等，建立和完善公司的人力资源管理制度，营造良好的企业文化氛围，提高员工的工作积极性和归属感。

-法务部：负责公司的法律事务处理，包括合同审查、法律咨询、法律诉讼等，为公司的业务活动提供法律支持和保障，防范法律风险，维护公司的合法权益。

第三章业务承接管理

1.客户评估

-业务拓展部在接触潜在客户时，要对客户的基本情况进行全面了解，包括客户的行业背景、经营状况、信用记录等。通过查询相关数据库、实地考察等方式，收集客户的相关信息。

-对客户的委托项目进行风险评估，分析逾期账款的形成原因、债务人的还款能力和还款意愿等因素。根据评估结果，确定是否承接该业务以及承接的方式和条件。

2.合同签订

-一旦决定承接业务，法务部要起草详细的业务合作合同，明确双方的权利和义务，包括催收范围、催收期限、收费标准、保密条款等内容。合同要符合法律法规的要求，确保双方的合法权益得到保障。

-业务拓展部与客户就合同条款进行充分沟通和协商，达成一致意见后签订正式合同。合同签订后，要及时将合同副本传递给相关部门，以便各部门做好业务开展的准备工作。

第四章催收作业管理

1.催收计划制定

-催收作业部在接到业务任务后，要根据债务人的具体情况制定详细的催收计划。催收计划要包括催收方式、催收时间安排、预期目标等内容。对于不同类型的债务人，要采取不同的催收策略。

-催收计划要经过部门负责人审核批准后实施。在实施过程中，要根据实际情况及时调整催收计划，确保催收工作的有效性。

2.催收方式选择

-电话催收：是最常用的催收方式之一。催收人员要掌握良好的沟通技巧，在电话中要文明礼貌、态度诚恳，向债务人说明逾期账款的情况和后果，督促债务人尽快还款。要做好电话记录，包括通话时间、通话内容、债务人的反应等。

-信函催收：对于一些较为正式的场合或债务人不愿意接听电话的情况，可以采用信函催收的方式。信函内容要清晰明了，包括逾期账款的金额、还款期限、还款方式等信息。信函要通过挂号信或快递等方式发送，并保留好相关凭证。

-上门催收：在必要的情况下，可以安排催收人员上门与债务人进行面对面的沟通和协商。上门催收人员要遵守相关法律法规和公司的规定，不得采取暴力、威胁等非法手段。要提前做好准备工作，了解债务人的基本情况和可能出现的问题，制定应对策略。

-法律诉讼：对于一些恶意拖欠、拒不还款的债务人，可以通过法律诉讼的方式解决。法务部要协助催收作业部收集相关证据，起草诉讼文书，向法院提起诉讼。在诉讼过程中，要积极配合法院的工作，维护公司和客户的合法权益。

3.催收过程监控

-催收作业部要建立催收工作台账，对每一笔逾期账款的催收情况进行详细记录，包括催收时间、催收方式、债务人的还款承诺等信息。定期对催收工作进行总结和分析，及时发现问题并采取相应的措施。

-管理层要定期对催收作业部的工作进行检查和监督，了解催收工作的进展情况和存在的问题。通过听取汇报、查阅资料、实地考察等方式，对催收工作进行评估和指导。

第五章数据管理

1.数据收集

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