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金融服务顾问合作协议（财富管理专用）

甲方（客户）：[客户名称/姓名]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

住所/注册地址：[客户地址]

乙方（金融服务顾问）：[顾问姓名]

身份证号：[顾问证件号码]

职务：[顾问职务]

所在机构：[顾问所在机构名称]

联系电话：[顾问联系电话]

电子邮箱：[顾问电子邮箱]

鉴于甲方有意寻求专业的财富管理服务，乙方具备相应的金融服务顾问资质和专业能力，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规、监管规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1乙方同意担任甲方的金融服务顾问，为甲方提供专业的财富管理咨询服务。

1.2服务内容包括但不限于：

(1)收集、了解并评估甲方的财务状况，包括资产、负债、收入、支出、现金流、税务情况及风险承受能力等；

(2)基于甲方的财务状况、风险承受能力及未来财务目标，制定个性化的财富管理规划方案；

(3)分析宏观经济形势、市场动态，为甲方提供投资策略建议，涵盖股票、债券、基金、保险、信托及其他相关金融产品；

(4)在甲方授权范围内，介绍和推荐符合甲方需求的金融产品，并解释产品特性、风险等级及投资逻辑；

(5)对甲方的投资组合进行定期审视和评估，根据市场变化和甲方需求的变化，提出调整建议；

(6)为甲方提供与财富管理相关的市场信息、政策解读及咨询服务；

(7)协助甲方处理与财富管理相关的其他事宜，甲方另行书面委托的。

第二条服务费用与支付

2.1乙方提供本协议项下的服务，甲方应向乙方支付相应的服务费用。服务费用的具体标准及计算方式如下：

[(选择一项或组合并具体化，例如：]

[方式一：固定月费/年费]甲方每月/每年应向乙方支付固定服务费人民币[金额]元；

[方式二：按资产规模收费]服务费按甲方名下由乙方提供服务的金融资产总额（AUM）的[比例]%收取，最低收费为人民币[金额]元，最高收费不超过人民币[金额]元；

[方式三：按项目收费]对于特定的财富规划项目，服务费为人民币[金额]元；

[方式四：其他方式][具体描述及标准]。

[若涉及产品销售佣金，需明确说明是否包含在服务费中或另行计算，并强调佣金不作为服务费，乙方行为应以客户利益为先。]

2.2服务费用的支付周期为[月/季/年等]，首次支付应于本协议生效之日起[时间]内完成，后续款项应在每个支付周期开始前[时间]内完成。

2.3支付方式为银行转账，甲方应将服务费用支付至乙方指定银行账户：

开户行：[银行名称]

户名：[乙方姓名]

账号：[银行账号]

2.4甲方未按本协议约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[比例]%向乙方支付违约金。逾期超过[时间]日，乙方有权暂停服务直至费用结清，且乙方有权单方解除本协议。

第三条客户信息与保密

3.1甲方同意向乙方提供为提供本协议项下服务所必需的真实、准确、完整的个人/公司财务信息、身份信息及其他相关资料。甲方有义务确保所提供信息的真实性，并对其真实性负责。

3.2乙方对在履行本协议过程中知悉的甲方的商业秘密、个人隐私、财务状况等信息（以下简称“保密信息”）承担严格保密义务。未经甲方事先书面同意，乙方不得以任何方式向任何第三方泄露、披露或使用该保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。保密期限为本协议有效期内及协议终止后[年数]年。

3.3甲方亦应对乙方提供的服务内容、建议方案等涉及乙方的商业信息承担保密义务，除非该信息已进入公共领域或乙方已合法获得。

第四条风险揭示与责任承担

4.1乙方应向甲方充分说明本协议项下服务的性质，并明确告知投资有风险，任何投资决策可能导致本金损失。

4.2乙方在提供咨询服务时，应依据监管要求进行风险揭示，向甲方解释其推荐的产品或策略可能面临的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险等，并确保甲方已理解相关风险。

4.3甲方确认已充分理解并知悉投资风险，甲方基于自身独立判断做出的所有投资决策及其后果由甲方自行承担全部责任。乙方不对甲方投资决策的盈亏负责，但乙方应勤勉尽责地履行其作为金融服务顾问的义务。

4.4乙方在提供服务过程中违反法律法规、监管规定或本协议约定，给甲方造成损失的，应在其过错范围内承担赔偿责任。若乙方存在欺诈、故意隐瞒重要信息等重大过失行为，导致甲方损失的，应承担相应的赔偿责任。

第五条甲方的权利与义务

5.1甲方的权利：

(1)有权获得符合法律法规及本协议约定的专业、合规的财富管理咨询服务；

(2)有权了解本协议约定的服务内容、