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投资顾问考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列关于资产配置的说法中，错误的是（）

A.资产配置是投资过程中最重要的环节之一

B.资产配置的目的是为了降低投资风险

C.资产配置不需要考虑投资者的风险承受能力

D.资产配置可以提高投资收益的稳定性

答案：C

2.以下哪种证券的风险通常相对较低（）

A.股票

B.公司债券

C.国债

D.期货

答案：C

3.市盈率的计算公式是（）

A.每股价格/每股收益

B.每股收益/每股价格

C.股票总市值/净利润

D.净利润/股票总市值

答案：A

4.投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，不包括（）

A.证券研究报告

B.理论模型

C.个人经验

D.行业研究成果

答案：C

5.技术分析的三大假设不包括（）

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.股票价格围绕价值波动

答案：D

6.下列属于固定收益证券的是（）

A.普通股

B.优先股

C.可转换债券

D.国债

答案：D

7.夏普比率衡量的是（）

A.收益的大小

B.单位风险的超额收益

C.风险的大小

D.投资组合的稳定性

答案：B

8.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

9.下列不属于宏观经济分析指标的是（）

A.GDP

B.通货膨胀率

C.每股收益

D.利率

答案：C

10.股票投资风格分类体系的标准不包括（）

A.公司规模

B.股票价格行为

C.公司成长性

D.股票流动性

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资顾问在为客户制定投资计划时，需要考虑的因素有（）

A.客户的风险承受能力

B.客户的投资目标

C.客户的财务状况

D.市场行情

答案：ABCD

2.下列属于金融衍生工具的有（）

A.期货

B.期权

C.远期合约

D.互换

答案：ABCD

3.基本面分析包括（）

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.公司分析

D.技术指标分析

答案：ABC

4.资产配置的主要类型有（）

A.战略性资产配置

B.战术性资产配置

C.恒定混合策略

D.投资组合保险策略

答案：ABCD

5.下列关于风险的说法正确的有（）

A.风险是指未来收益的不确定性

B.风险可以分为系统性风险和非系统性风险

C.系统性风险可以通过分散投资来降低

D.非系统性风险可以通过分散投资来降低

答案：ABD

6.投资顾问可以提供的服务包括（）

A.投资建议

B.代客理财

C.理财规划

D.投资组合管理

答案：ACD

7.股票估值方法主要有（）

A.市盈率法

B.市净率法

C.现金流贴现法

D.相对估值法

答案：ABCD

8.影响债券价格的因素有（）

A.市场利率

B.债券的票面利率

C.债券的期限

D.债券的信用等级

答案：ABCD

9.证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别有（）

A.服务内容不同

B.服务对象不同

C.收费方式不同

D.管理部门不同

答案：ABC

10.以下属于技术分析常用指标的有（）

A.移动平均线

B.相对强弱指标（RSI）

C.布林带

D.成交量

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资顾问可以向客户承诺投资收益。（）

答案：错误

2.系统性风险无法通过分散投资消除。（）

答案：正确

3.市净率越高，说明股票的投资价值越高。（）

答案：错误

4.投资顾问应当对客户的个人信息严格保密。（）

答案：正确

5.期货交易具有杠杆性，风险较大。（）

答案：正确

6.宏观经济向好时，所有股票都会上涨。（）

答案：错误

7.投资组合的风险一定低于组合中单一资产的风险。（）

答案：错误

8.证券投资顾问可以同时为多个客户提供服务。（）

答案：正确

9.技术分析主要是通过研究历史价格和成交量来预测未来价格走势。（）

答案：正确

10.优先股股东具有优先分配公司剩余财产的权利。（）

答案：正确

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资顾问为客户制定投资计划的基本步骤。

答案：首先了解客户财务状况、投资目标与风险承受能力；接着进行市场与证券分析；然后构建投资组合；随后定期跟踪调整，根据市场变化与客户情况变动优化组合。

2.什么是资产配置？为什么要进行资产配置？

答案：资产配置是根据投资目