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2025年金融服务合同（批发零售通用版）

引言与定义

本合同由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签订：

（以下简称“金融机构”）

注册地址：[金融机构注册地址]

统一社会信用代码/营业执照号码：[金融机构统一社会信用代码/营业执照号码]

（以下简称“客户”）

[若为客户公司，请填写公司全称]

[若为客户公司，请填写统一社会信用代码/营业执照号码]

[若为客户个人，请填写个人姓名]

身份证号码/统一社会信用代码：[客户身份证号码/统一社会信用代码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

鉴于金融机构是依法设立并有权提供金融服务的机构，拥有相应的金融服务资质；客户有意向金融机构申请接受特定的金融服务。

据此，双方经友好协商，根据中华人民共和国相关法律、法规和政策，达成以下协议，以资共同遵守。

定义与解释

除非本合同上下文另有明确表述，下列词语具有以下含义：

（1）“服务”指金融机构根据本合同约定向客户提供的各类金融服务，包括但不限于账户开立与管理、支付结算、贷款发放与回收、投资顾问、资产管理、保险安排、信息咨询服务等。

（2）“产品”指金融机构在提供服务过程中涉及的具体金融工具、计划或方案。

（3）“合同生效日”指本合同经双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起的日期。

（4）“交易”指客户与金融机构之间因本合同项下的服务而发生的任何业务往来，包括但不限于资金的收付、信息的传递、产品的购买或销售等。

（5）“费用”指客户根据本合同约定应向金融机构支付的各种款项，包括服务费、手续费、管理费、交易费、咨询费、滞纳金、罚息等。

（6）“客户信息”指在合作过程中，金融机构从客户处获取或因提供服务而产生的，能够识别或可推断客户身份的各类信息，包括但不限于客户身份信息、财产信息、账户信息、交易信息、联系方式、风险承受能力评估结果等。

（7）“适当性匹配”指金融机构提供的服务或产品符合客户的风险承受能力、财务状况和投资目标。

（8）“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、动乱、政府行为、法律法规的重大调整、网络攻击或系统故障等。

服务内容与产品描述

金融机构同意根据客户的需求和本合同约定，向客户提供以下一项或多项服务（具体服务内容以双方另行确认的文件或实际提供为准）：

（1）开立和管理银行账户/基金账户/证券账户/保险账户等。

（2）提供支付结算服务，包括但不限于转账汇款、票据处理、跨境支付等。

（3）提供贷款服务，包括但不限于流动资金贷款、项目贷款、消费贷款等（若适用）。

（4）提供投资顾问服务，包括投资建议、资产管理计划推荐等。

（5）提供资产管理服务，包括但不限于投资组合管理、资产配置建议等（若适用）。

（6）协助客户办理保险业务，提供保险产品信息及投保建议等（若适用）。

（7）提供其他经双方约定的金融服务。

具体的服务标准、流程、方式（线上/线下）和响应时间，按照相关法律法规、金融机构的规章制度以及双方的具体约定执行。

双方权利与义务

甲方（金融机构）权利与义务

（1）权利：

a.有权要求客户提供真实、准确、完整、有效的身份证明文件、财产证明文件及其他相关资料，并有权对客户进行尽职调查和风险评估。

b.有权根据法律法规、监管要求以及客户的风险承受能力评估结果，决定是否向客户提供服务或产品，以及确定服务的具体条件。

c.有权按照本合同约定或相关收费标准收取服务费用。

d.有权在法律法规允许的范围内，对客户的账户信息、交易信息进行监控，以防范风险。

e.有权要求客户配合提供必要的账户信息、交易信息以便进行风险识别、调查或争议处理。

f.有权根据法律法规或监管要求，以及为维护金融秩序和自身合法权益的需要，查阅客户的账户信息、交易信息等。

（2）义务：

a.应按照本合同约定和约定标准，向客户提供持续、有效的金融服务。

b.应确保提供的服务符合相关法律法规、监管要求，并保障客户信息的合法、安全使用。

c.应履行充分的风险揭示义务，向客户充分、清晰、准确、易懂地揭示所提供服务或产品相关的风险，特别是对零售客户，应确保客户理解并确认已接收风险揭示。

d.应建立并完善客户适当性管理体系，确保向客户提供的金融服务或产品与其风险承受能力相匹配。

e.应妥善保管客户的身份信息、账户信息、交易信息等客户信息，采取有效的技术和管理措施保障信息安全，防止泄露、篡改、丢失。

f.应按照约定向客户发送各类通知、对账单、报告等文件。

g.应在发生可能影响客户利益的事件时，及时通知客户。

h.应遵守监管机构