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不良资产项目法律尽职调查报告（模板）

报告编号：[律所简称]-LDDR-[年份]-[序号]

尽调项目名称：[债务人名称]不良资产包（含债权本金、利息及担保权益）法律尽职调查

委托方：[资产管理公司/投资机构全称]

受托方：[律师事务所全称]

尽调基准日：202X年XX月XX日

尽调期间：202X年XX月XX日—202X年XX月XX日

报告出具日期：202X年XX月XX日

一、前言

（一）尽调目的

本次法律尽职调查旨在针对委托方拟收购/处置的[债务人名称]不良资产包（以下简称“目标资产”），全面核查目标资产的法律现状、权利归属、效力及实现可能性，识别潜在法律风险，评估债权回收价值，为委托方提供专业法律意见，支撑其投资决策、风险防控及后续处置工作。

（二）尽调范围

债权主体：原债权人、委托方、债务人、担保人（抵押人、质押人、保证人）及其他关联方的主体资格合法性；

债权本身：债权形成的法律依据、合同履行情况、债权金额（本金、利息、罚息、违约金等）、诉讼时效/执行时效、债权转让（如有）的合规性；

担保措施：抵押、质押、保证等担保方式的设立、登记、效力及实现条件；

司法程序：已涉诉/仲裁/执行案件的进展、裁判结果、执行效果；未涉诉债权的诉讼可行性及风险；

资产状况：债务人及担保人核心资产（房产、土地、股权、应收账款等）的权属、查封/冻结/抵押状态、变现能力；

其他事项：目标资产涉及的行政处罚、刑事风险、关联方纠纷、政策限制等影响债权实现的法律因素。

（三）尽调依据

法律法规及司法解释：《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国民事诉讼法》《中华人民共和国企业破产法》《最高人民法院关于审理涉及金融资产管理公司收购、管理、处置国有银行不良贷款形成的资产的案件适用法律若干问题的规定》等；

委托方提供的材料：借款合同、抵押合同、保证合同、放款凭证、催收记录、债权转让协议、判决书、裁定书、工商档案、不动产登记资料等；

公开渠道查询信息：中国裁判文书网、中国执行信息公开网、国家企业信用信息公示系统、不动产登记中心、车管所、证券登记结算机构等官方平台查询结果；

访谈及实地核查记录（如有）：对债务人、担保人、原债权人及相关方的访谈记录，资产实地查勘记录。

（四）尽调方法

本次尽调采用书面审查、公开信息核查、实地走访（如有）、访谈沟通（如有）、交叉验证等方法，对目标资产相关法律信息进行全面核实。因客观限制（如部分档案无法调取、相关方拒绝配合）未能核查的信息，已在报告中专项说明。

（五）免责声明

本报告基于尽调期间获取的现有材料及公开信息出具，律师仅对材料的表面真实性进行形式审查，未对材料实质真实性、完整性进行独立验证；

本报告仅针对本次尽调范围及内容发表法律意见，未涉及的事项不构成任何法律建议，委托方决策时应结合其他专业评估（如财务评估、资产估值）；

本报告仅供委托方本次项目决策使用，未经受托律师事务所书面同意，不得用于其他任何目的或向第三方披露；

法律、法规及政策的变化可能影响本报告结论，受托律师事务所不承担因前述变化导致的任何责任；

委托方应及时向律师提供真实、完整的材料，如因材料虚假、遗漏导致报告结论偏差，受托律师事务所不承担责任。

二、项目基本情况

（一）目标资产概况

债权来源：[说明债权形成背景，如银行商业贷款、信托贷款、融资租赁、商业保理、民间借贷等]；

债权基本信息表：

|序号|债务人名称|债权本金（万元）|利息/罚息/违约金（万元）|债权到期日|原债权人|债权转让情况（转让方、受让方、转让日期、通知情况）|截至基准日债权总额（万元）|

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