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恶意串通转让债权合同

一、恶意串通转让债权合同的法律界定与构成要件

恶意串通转让债权合同是指债权转让人与受让人之间，以损害国家、集体或第三人利益为目的，通过通谋实施的虚假债权转让行为。此类合同因违背诚实信用原则和公序良俗，在法律上通常被认定为无效。其构成需满足以下要件：

（一）主观上存在共同恶意

债权转让人与受让人需明知或应知转让行为会损害他人合法权益，仍积极追求该结果。例如，债务人与第三人虚构债权转让以逃避法院强制执行，或债权人与受让人合谋低价转让债权以损害原抵押权人利益。实践中，“恶意”的判断需结合行为动机、交易背景等综合认定，如转让价格显著低于市场价值、当事人之间存在关联关系等，均可作为推定恶意的证据。

（二）客观上实施通谋行为

双方需通过意思联络达成一致，表现为共同策划、配合完成债权转让的全过程。例如，签订阴阳合同（表面合法的债权转让协议与私下补充协议）、伪造债权凭证、虚构支付对价等。通谋行为不仅包括合同签订阶段，还可能延伸至履行环节，如通过虚假支付流水制造交易假象。

（三）结果上损害他人利益

转让行为需实际导致国家、集体或第三人利益受损。例如，某公司将对关联方的1000万元债权以100万元低价转让，导致公司债权人的清偿比例降低；或夫妻一方在离婚前恶意转移债权，损害另一方的财产分割权益。若转让行为未造成实际损害，仅存在主观恶意，则可能不构成此类合同。

二、恶意串通转让债权合同的表现形式与典型场景

（一）逃避债务型转让

债务人与第三人串通，通过转移有效债权降低自身偿债能力，以逃避对债权人的清偿义务。例如，甲公司拖欠乙公司货款500万元，在诉讼期间与关联企业丙公司签订债权转让协议，将其对丁公司的800万元债权无偿转让给丙公司，导致乙公司胜诉后无可供执行的财产。此类行为常伴随资产空心化操作，如同步转移股权、房产等其他资产。

（二）规避执行型转让

被执行人与他人串通，在法院强制执行前转让债权，导致执行程序无法推进。例如，李某因民间借贷纠纷被法院判决偿还张某300万元，在执行立案后，李某迅速将其对某房地产公司的500万元工程款债权转让给其配偶，且未通知债务人，致使法院无法冻结该债权。

（三）损害优先权型转让

债权人与受让人合谋，通过债权转让损害担保权人、优先权人的合法权益。例如，A银行对B公司的厂房享有抵押权，B公司在未告知A银行的情况下，与C公司签订债权转让协议，将其对D公司的应收账款债权转让给C公司，而该债权原本已作为抵押担保的补充还款来源。此行为直接削弱了抵押权的实现基础。

（四）侵占资产型转让

企业内部人员（如控股股东、高管）与外部人员串通，通过低价转让公司债权侵占企业资产。例如，某上市公司总经理王某与李某合谋，将公司对某项目的2000万元债权以500万元转让给李某实际控制的公司，事后二人私分差价，导致上市公司资产流失。

三、恶意串通转让债权合同的法律后果与司法实践

（一）合同自始无效

根据《民法典》第一百五十四条，恶意串通损害他人合法权益的民事法律行为无效。合同无效意味着债权转让自始不发生法律效力，原债权债务关系不受影响，受让人无法取得债权，债务人仍需向原债权人履行义务。例如，法院在某案件中认定，甲、乙恶意串通转让债权的行为无效，判决债务人丙公司向原债权人甲公司清偿债务。

（二）返还财产与赔偿损失

合同无效后，依据《民法典》第一百五十七条，当事人因该行为取得的财产应当返还；不能返还或没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方需赔偿对方由此所受到的损失，各方都有过错的，各自承担相应责任。例如，受让人已实际收取债务人支付的款项，应将该款项返还给原债权人；若转让行为导致第三人损失（如诉讼费、律师费），转让人与受让人需承担连带赔偿责任。

（三）刑事责任风险

情节严重时，恶意串通行为可能触犯刑法，构成诈骗罪、职务侵占罪、拒不执行判决裁定罪等。例如，被执行人通过虚假债权转让转移财产，导致法院判决无法执行，可能构成拒不执行判决裁定罪；企业高管与他人合谋侵占公司债权，数额较大的可构成职务侵占罪。

四、债权人与利害关系人的权利救济路径

（一）行使撤销权

根据《民法典》第五百三十八条，债务人以明显不合理的低价转让财产、以明显不合理的高价受让他人财产或为他人的债务提供担保，影响债权人的债权实现，债务人的相对人知道或应当知道该情形的，债权人可以请求法院撤销债务人的行为。例如，债权人发现债务人以10%的市场价转让债权，可在知道撤销事由之日起一年内起诉撤销该转让行为。

（二）主张合同无效

利害关系人可直接向法院起诉，请求确认债权转让合同无效。需提供以下证据：证明当事人恶意串通的聊天记录、转账凭证、关联关系证明等；证明损害结果的债权债务关系文件、执行裁定书等。实践中，法院可能依职权调查取证，如调取当事人银行流水、询问证人等。

（三）申请执行异议与第