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证券从业资格考试必过知识点

大家好，作为一名在证券行业摸爬滚打多年，也见证了无数考生从备考到持证的“过来人”，今天想和大家聊聊证券从业资格考试那些“必过”的知识点。这不是什么速成秘籍，而是基于对考试大纲和历年真题的深入理解，提炼出的核心精华。希望能帮助各位考生在复习时有的放矢，高效备考，顺利通关。

一、《金融市场基础知识》核心要点

《金融市场基础知识》这门课，概念性内容较多，需要大家构建一个完整的知识框架。

1.金融市场体系

这部分是入门基础，要理解金融市场的定义、功能（如资金融通、价格发现、风险管理等）以及分类。重点掌握按照交易标的物、交易对象、交割时间等不同标准的分类方式。我国金融市场的现状与发展趋势也是常考点，比如多层次资本市场体系的构成，包括主板、创业板、科创板、北交所等各自的定位和特点。

核心考点：

*金融市场的功能，尤其是资本配置功能和风险管理功能的具体体现。

*我国多层次资本市场的结构及各层次市场的主要服务对象和制度安排。

2.证券市场主体

这部分涉及到证券市场的参与者，包括发行人、投资者、中介机构、自律性组织和监管机构。要清晰掌握各类主体的定义、分类、职责和作用。

*发行人：公司（企业）、政府和政府机构、金融机构。

*投资者：个人投资者、机构投资者（证券公司、基金公司、保险公司、社保基金、QFII、RQFII等），了解合格投资者制度。

*中介机构：证券公司（核心地位）及其主要业务，证券服务机构（律师事务所、会计师事务所、资信评级机构等）的职能。

*自律性组织：证券交易所（如上交所、深交所的组织形式和职能）、中国证券业协会（职责）。

*监管机构：中国证监会的监管职责和监管措施。

核心考点：

*证券公司的主要业务类型，特别是经纪业务、投资咨询业务、承销与保荐业务、自营业务、资产管理业务的基本概念和特点。

*证券交易所的一线监管职能。

3.股票、债券、基金等证券产品

这是考试的重中之重，需要投入大量精力。

*股票：定义、性质、特征、分类（普通股、优先股及其区别）、股票价值与价格（票面价值、账面价值、清算价值、内在价值）、股票发行制度（注册制改革的意义）、股票交易机制。

*债券：定义、性质、特征、分类（按发行主体分政府债券、金融债券、公司债券；按付息方式分附息债券、贴现债券等）、债券的偿还、债券的收益率（票面收益率、当期收益率、持有期收益率的简单计算思路）。

*证券投资基金：定义、特点、分类（根据运作方式分封闭式与开放式；根据投资对象分股票型、债券型、混合型、货币市场基金等）、基金当事人（管理人、托管人、持有人）的职责、基金的募集与交易。

*金融衍生工具：基本概念、特征、分类（远期、期货、期权、互换），重点理解期权（看涨期权、看跌期权）的基本原理和盈亏状态。

核心考点：

*普通股与优先股的权利义务差异。

*不同类型债券的发行主体和风险收益特征。

*开放式基金与封闭式基金的主要区别。

*金融期权的基本要素和盈亏分析（无需复杂计算，但要理解概念）。

4.证券市场典型违法违规行为及法律责任

了解内幕交易、操纵市场、欺诈发行、虚假陈述等常见违法违规行为的界定和法律责任，这部分内容与《法律法规》科目有交叉，但基础知识中也会涉及。

二、《证券市场基本法律法规》核心要点

《证券市场基本法律法规》这门课，法律条文较多，需要精准记忆，但更要理解其背后的逻辑和应用场景。

1.证券市场的法律法规体系

了解我国证券市场法律法规的层级，包括法律（如《证券法》、《公司法》）、行政法规、部门规章及规范性文件、自律性规则等。重点掌握《证券法》的最新修订内容。

核心考点：

*《证券法》的适用范围、基本原则，以及关于证券发行、交易、信息披露、投资者保护、监管措施和法律责任的基本规定。

2.证券公司的设立、变更与终止

掌握证券公司设立的条件、主要业务范围、注册资本要求。了解证券公司变更持有5%以上股权的股东、实际控制人，以及合并、分立、解散或者破产的相关规定。

核心考点：

*证券公司设立的净资产和净资本要求（注意是核心净资本和风险资本准备的概念）。

*证券公司业务许可的相关规定。

3.证券公司的业务规范

这是法规科目的绝对重点，条条都是考点。

*证券经纪业务：客户账户管理（实名制）、适当性管理（了解你的客户、了解你的产品、投资者分类与产品分级匹配）、禁止性行为（如全权委托、承诺收益、误导性陈述等）。

*证券投资咨询业务：执业规范，禁止性行为（如预测股价、传播虚假信息）。

*与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务：业务范围和禁止性行为。

*证券承销与保荐业务：承销方式（包销、代销），保荐机构和保荐代