财会经济-高级经济师-金融-专选练习题一（参考）- 金融监管体制改革与现代金融监管框架构建.pdfVIP

财会经济-高级经济师-金融-专选练习题一(参考)-金融监管体制改革与现

代金融监管框架构

单［选题］1.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是(。

A.监管主体的盈利性

B.监管主体的自律性

C.监管主体的独立性

D.监管主体的合规性

正确答案：c

参考解析：家题考查金融监管的基本原则。金融监管的基本原则包括：监管主

体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效

率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。掌握“金融监管体制改革与现代金

融监管框架构建”知识点。

单［选题］2.下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是(。

A.监管资本充足

B.审批业务范围

C.审批注册资本

D.处理有问题银行

正确答案：A

参考解析：本题考查银行业市场运营监管的内容。银行业市场运营监管的内容

包括以下几个方面：①资本充足性；②资产安全性；③流动适度性；④收益合

理性；⑤内控有效性。选项B审批业务范围和选项C审批注册资本属于市场准

入监管的内容。掌握“金融监管体制改革与现代金融监管框架构建”知识点。

［单选题］3.下列不属于监管当局能够采取的危机银行救助方法的是(。

A.由中央银行提供低利率或无息贷款维持其流动性

B.督请存款保险机构提供紧急资金

C.安排一个或更多的大银行提供支援

D.允许银行以各种方法筹集资金

正确答案：D

参考解析：家题考查金融监管的主要内容。银行监管机构一旦发现某家银行问

题突出即将陷入危机状态，为防止其风险外溢并产生严重的负外部性，应当即

采取措施救助或关闭。通常监管当局能够采取的危机救助方法有：由中央银行

提供低利率或无息贷款维持其流动性；督请存款保险机构提供紧急资金；安排

一个或更多的大银行提供支援。掌握“金融监管体制改革与现代金融监管框架

构建”知识点。

单［选题］4.欧盟的金融监管体制属于(。

A.一元多头式监管体制

B.二元多头式监管体制

C.集权式监管体制

D.跨国式监管体制

正确答案：D

参考解析：采题考查发达国家的金融监管体制。跨国式金融监管体制的典型代

表为欧盟。掌握“金融监管体制改革与现代金融监管框架构”知识点。

单［选题］5.在市场准入过程中，监管当局应对银行机构0的任职资格进行审

查。

A.董事会

B.理事会

C.高级管理人员

D.监事会

正确答案：C

参考解析：本题间接考查市场准入监管应包括的环节。市场准入包括以下环

节：审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格和审批业范

围。掌握“金融监管体制改革与现代金融监管框架构建”知识点。

单［选题］6.未来一段时期内，影响全球体系稳定性的潜在风险不包括0。

A.制度建设不完善

B.金融科技发展的挑战

C.杠杆率居高不下的隐忧

D.发达经济体货币政策回归常态过程中的不确定性

正确答案：A

参考解析：本题考查影响全球体系稳定性的潜在风险。未来一一段时期内，影响

全球体系稳定性的潜在风险主要包括三个方面：（1）发达经济体货币政策回归

常态过程中的不确定性以及可能诱发的金融市场动荡；（2）金融科技发展的挑

战；（3）杠杆率居高不下的隐忧。掌握“金融监管体制改革与现代金融监管框

架构建”知识点。

单［选题］7.金融监管新框架的重心不包括）（。

A.服实体经济是各项金融工作的使命和落脚点

B.切实防控金融风险

C.积极推进金融改革的深化

D.宏观审慎监管制度

正确答案：D

参考解析：本题考查金融监管新框架的重心。金融监管新框架的重心包括：

（1）服实体经济是各项金融工作的使命和落脚点；（2）切实防控金融风

险；（3）积极推进金融改革的深化。掌握“金融监管体制改革与现代金融监管

框架构建”知识点。

单［或题］8.下/膜于现代金融监管框架构建的叙述中，错误的是）（。

A.金融业作为典型的信息密集型产业部门，无时无刻不在产生海量金融数据

B.数据统一、信息共享是金融监管的基