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金融理财产品销售合同（2025年合规版）

合同编号：[合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[签订地点]

甲方（销售机构）：

名称：[销售机构全称]

住所：[销售机构注册地址]

统一社会信用代码：[销售机构统一社会信用代码]

法定代表人/授权代表：[姓名]

联系电话：[电话号码]

乙方（投资者）：

姓名/名称：[投资者姓名或名称]

住所/注册地址：[投资者身份证地址或企业注册地址]

联系电话：[电话号码]

身份证号码/统一社会信用代码：[投资者身份证号码或企业统一社会信用代码]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《商业银行理财产品销售管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就乙方认购/申购甲方销售的金融理财产品事宜，经协商一致，达成如下协议：

第一条产品信息

1.1甲方拟销售的产品名称：[产品全称]

1.2产品代码：[产品代码]

1.3发行机构：[发行机构名称]

1.4产品风险等级：[风险等级，如R1至R5]

1.5产品期限：[产品期限，如期限开放型、固定期限及具体期限]

1.6投资方向：[简述主要投资领域，如股票、债券、货币市场工具等]

1.7预期收益率：[明确“非承诺性”，如不保证本金及收益]

1.8产品募集期：自______年______月______日起至______年______月______日止

1.9募集资金规模上限：[若有限额，填写金额]

第二条投资者适当性管理

2.1甲方已根据监管要求及公司内部制度，在销售本产品前，对乙方的风险承受能力进行了评估，评估结果如下：

乙方风险承受能力等级为：[风险承受能力等级，如稳健型、进取型等]

评估完成日期：______年______月______日

2.2甲方已核实乙方风险承受能力等级与本产品风险等级相匹配，确认本次销售符合投资者适当性管理要求。

2.3甲方已向乙方充分解释了适当性匹配的原则及结果，乙方表示理解并同意本次产品销售。

第三条风险揭示

3.1甲方充分告知并说明，本产品涉及以下主要风险，包括但不限于：

3.1.1市场风险：产品净值受市场波动影响，可能导致投资本金及预期收益受到损失。

3.1.2信用风险：若产品投资于债券等信用产品，可能因发行人信用状况恶化导致损失。

3.1.3流动性风险：产品可能存在无法及时赎回或变现的风险，尤其是在市场剧烈波动或产品临近到期时。

3.1.4操作风险：因甲方或相关服务机构操作失误、系统故障等原因可能导致投资损失。

3.1.5法律和政策风险：相关法律法规、监管政策的变化可能影响产品运作及收益。

3.1.6其他风险：如产品说明书、基金合同等约定的其他风险。

3.2甲方已以显著方式向乙方揭示上述风险，并确保乙方充分理解本产品可能存在的各项风险。

3.3乙方确认已仔细阅读并充分理解本合同第二部分“风险揭示”的全部内容，知悉并愿意自行承担本产品投资可能产生的一切风险。

第四条销售过程

4.1甲方在销售过程中，已采取必要措施核实乙方的身份真实性及投资目的。

4.2甲方销售人员已向乙方详细解释了产品信息、风险特征、费用构成等，并就乙方提出的问题进行了说明。

4.3甲方已完成对乙方的尽职调查，未发现影响销售的因素。

4.4甲方销售过程符合中国证监会及相关监管机构关于金融产品销售的规定，包括但不限于投资者适当性管理、风险揭示、信息告知等要求。

第五条认购/申购与赎回

5.1乙方确认同意以[现金/其他方式]方式认购/申购本产品，认购/申购金额为人民币[金额]元（小写：[金额]元）（大写：[金额]元整）。

5.2乙方确认其认购/申购资金来源合法合规。

5.3乙方确认其已完成相关资金划转准备工作，并确保资金能够按照甲方要求及时到账。

5.4产品的认购/申购价格为[价格]元人民币/份。

5.5乙方确认了解并同意本产品的赎回规则，包括[简述赎回条件、费率、时间等]。

5.6乙方认购/申购的资金到账及产品确认登记的具体事宜，以甲方相关系统记录或通知为准。

第六条费用与结算

6.1乙方同意承担与本次认购/申购及产品持有相关的以下费用（若适用）：

6.1.1认购/申购费：按认购/申购金额的[费率]%收取，最低收费人民币[金额]元，最高收费人民币[金额]元。

6.1.2赎回费：[根据不同持有期限设定费率，如持有期1年费率X%，持有期≥1年费率Y%，不收费等]。

6.1.3管理费：按[费率]%年费率收取，按日计提，次日扣款。

6.1.4托管费：按[费