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《银行业监督管理法》测试及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构及其派出机构实施监督管理的原则是（）。

A.依法、公开、公正、效率

B.依法、公平、透明、高效

C.合法、合理、及时、全面

D.合规、审慎、动态、协同

答案：A

解析：《银行业监督管理法》第四条明确规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。

2.下列哪类机构不属于《银行业监督管理法》的监管对象？（）

A.城市商业银行

B.农村信用合作社

C.信托投资公司

D.政策性银行

答案：C

解析：根据第二条，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。信托投资公司属于非银行金融机构，由其他金融监管法规调整。

3.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就（）作出说明。

A.业务创新进展

B.财务会计报告

C.经营管理的重大事项

D.员工绩效考核

答案：C

解析：《银行业监督管理法》第三十五条规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

4.银行业金融机构未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得（）的罚款。

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上五倍以下

D.三倍以上五倍以下

答案：B

解析：《银行业监督管理法》第四十五条规定，银行业金融机构有未经批准设立分支机构等情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

5.银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的设立申请作出批准或者不批准的书面决定。

A.三十日

B.三个月

C.六个月

D.一年

答案：C

解析：《银行业监督管理法》第二十二条规定，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起六个月内，对银行业金融机构的设立申请作出批准或者不批准的书面决定；对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的书面决定。

6.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。

A.接管或者促成机构重组

B.罚款并责令停业整顿

C.吊销经营许可证

D.追究董事、高管刑事责任

答案：A

解析：《银行业监督管理法》第三十八条规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组，接管和机构重组依照有关法律和国务院的规定执行。

7.银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

解析：《银行业监督管理法》第三十四条规定，进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。

8.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。

A.五万元以上五十万元以下

B.十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上二百万元以下

答案：B

解析：《银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。

9.国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。

A.十日

B.二十日

C.三