2025年国际反洗钱师CAMS考前冲刺备考速记速练300题_含答案.pdfVIP

一、单选题

1.某投资公司拟与一家境外金融机构建立代理行关系。在评估境外金融机构时，投

资公司应重点关注境外机构的以下哪些方面？

A、盈利能力和市场份额

B、反洗钱和反恐怖融资措施的健全性和有效性

C、员工福利待遇和企业文化

D、办公场所位置和设施条件

答案：B

2.某证券公司客户在进行融资交易时，频繁追加保证金，且保证金来源不明。该行

为最可能符合的可疑交易特征是？

A、利用融资交易转移资金

B、保证金管理异常

C、融资规模异常

D、交易目的不明

答案：A

3.依据2025年CAMS大纲，金融机构在“反洗钱应急处置预案”中，应包含的

核心内容不包括？

A、应急组织架构及职责分工

B、突发风险事件的识别与分级标准

C、应急处置流程及资源调配方案

1

D、客户的业务偏好分析

答案：D

4.某保险公司在销售“互联网保险”产品时，发现某客户使用多个手机号为不同

人员投保，且投保后短期内集中退保。保险公司应？

A、正常承保退保

B、对客户身份及投保动机进行调查，评估洗钱风险

C、提高互联网保险的保费

D、限制客户的投保数量

答案：B

5.（单选题）资助恐怖主义通常被称为什么（）

A、恐怖主义

B、恐怖融资

C、反恐融资

D、恐怖犯罪

答案：B

6.某金融机构在反洗钱合规培训中，针对“管理层”的培训重点应是？

A、基层员工的合规操作流程

B、反洗钱战略规划、监管政策影响及合规资源配置

C、可疑交易识别的具体案例

D、业务系统的操作技巧

2

答案：B

7.某证券公司在为客户办理“跨境资产支持证券（ABS）认购”业务时，发现

ABS“底层资产不明”，且发行方为境外关联企业。证券公司应？

A、正常办理认购，无需核查底层资产

B、拒绝办理，要求客户提供底层资产证明及发行方资质，评估风险

C、降低认购金额，允许部分认购

D、为客户伪造底层资产证明，协助认购

答案：B

8.金融机构在“客户尽职调查”中，若发现客户为“政治公众人物（PEP）”，

应？

A、拒绝为其提供服务

B、实施强化尽职调查并获得高级管理层批准

C、简化尽职调查

D、仅在客户交易时开展尽职调查

答案：B

9.某银行在办理“跨境知识产权信托贷款”业务时，发现客户的“知识产权信

托”存在“受益人不明”的情况，且客户无法提供信托合同。银行应？

A、正常提供贷款，按客户申报价值质押

B、拒绝提供贷款，要求客户提供信托合同及受益人信息，评估风险

C、降低贷款额度，允许部分贷款

3

D、为客户伪造信托合同，协助贷款

答案：B

10.《金融机构反洗钱培训管理办法》要求金融机构对反洗钱培训效果进行评估，

评估频率应至少为？

A、每季度一次

B、每半年一次

C、每年一次

D、每两年一次

答案：C

11.根据《大额交易报告管理办法》，金融机构对大额交易的报告方式不包括？

A、系统自动报送

B、人工手动报送

C、委托第三方报送

D、书面报送

答案：C

12.某证券公司在监测客户股票交易时，发现客户频繁买卖与“核能技术”相关

的股票，且客户与高风险地区的科研机构有资金往来。证券公司应？

A、认为是正常投资，无需处理

B、对客户进行强化尽职调查，核实投资动机及资金来源，评估扩散融资风险

C、禁止客户买卖此类股票

4

D、向监管部门举报客户

答案：B

13.某VASP在处理“虚拟货币质押借币”业务时，发现客户借币后“立即将虚

拟货币转入暗网地址”，且无法合理解释借币用途。VASP应？

A、认为是客户隐私需求，无需处理

B、立即冻结客户账户，停止交易，并上报监管部门

C、提高借币额度，允许客户继续借币

D、为客户隐藏资金流向，协助借币

答案：B

14.某银行在对“小微企业开户”进行后续监测时，发现企业账户