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证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》试题与答案

一、单项选择题（每题0.5分，共40题，以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

A.资本市场线由无风险资产和市场组合决定

B.资本市场线也被称为证券市场线

C.资本市场线是有效前沿线

D.资本市场线的斜率为市场组合的夏普比率

答案：B

解析：证券市场线是资本资产定价模型的图形表现，它反映了单个证券或证券组合的预期收益率与其所承担的系统风险β系数之间的线性关系；而资本市场线描述的是由无风险资产和市场组合构成的有效组合的期望收益与风险之间的关系。所以资本市场线和证券市场线是不同的概念，B选项表述错误。A选项，资本市场线是由无风险资产和市场组合决定的，从无风险利率出发，与有效边界相切的直线就是资本市场线；C选项，资本市场线上的组合都是有效组合，是有效前沿线；D选项，资本市场线的斜率为（RmRf）/σm，也就是市场组合的夏普比率。

2.以下属于证券投资顾问禁止性行为的是（）。

A.向客户提供投资建议，提示潜在的投资风险

B.向客户提供适当的投资产品建议

C.向客户承诺或者保证投资收益

D.向客户说明与其投资建议相关的证券研究报告的发布人、发布日期

答案：C

解析：根据相关规定，证券投资顾问不得向客户承诺或者保证投资收益，因为证券投资具有不确定性，投资结果受到多种因素影响，无法保证收益。A选项，向客户提供投资建议并提示潜在投资风险是投资顾问的正常职责；B选项，根据客户情况提供适当的投资产品建议也是合理的服务内容；D选项，向客户说明与其投资建议相关的证券研究报告的发布人、发布日期，有助于客户更好地了解信息来源，是合规的行为。

3.下列关于久期分析，说法正确的是（）。

A.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响

B.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C.久期分析只能计量利率变动对银行经济价值的影响

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果就不再准确

答案：D

解析：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法，但它也存在一定局限性。A选项，久期分析不仅能计量利率变动对银行短期收益的影响，还能衡量对经济价值的影响；B选项，标准久期分析法不考虑期权性风险，对于含有期权性风险的金融工具，久期分析的结果不准确；C选项，久期分析既可以计量利率变动对银行短期收益的影响，也能计量对经济价值的影响；D选项，对于利率的大幅变动，由于金融工具价格与利率之间的关系并非线性，久期分析的结果就不再准确，该说法正确。

4.下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的是（）。

A.签订投资顾问服务协议→了解客户情况→形成服务产品→服务提供与跟踪→客户反馈→效果评估

B.了解客户情况→签订投资顾问服务协议→形成服务产品→服务提供与跟踪→客户反馈→效果评估

C.了解客户情况→形成服务产品→签订投资顾问服务协议→服务提供与跟踪→客户反馈→效果评估

D.签订投资顾问服务协议→了解客户情况→服务提供与跟踪→形成服务产品→客户反馈→效果评估

答案：B

解析：证券投资顾问业务的流程首先是了解客户情况，包括客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等，以便为客户量身定制服务。然后签订投资顾问服务协议，明确双方的权利和义务。接着根据客户情况形成服务产品，如投资组合建议等。之后进行服务提供与跟踪，按照服务协议为客户提供服务并持续关注。客户会给出反馈，根据客户反馈对服务进行调整和改进，最后进行效果评估，评估服务是否达到预期目标。所以正确的流程是B选项。

5.下列关于趋势线的表述中，正确的是（）。

A.上升趋势线是连接连续两个低点得到的一条直线

B.上升趋势线一般是压力线

C.反映价格变动的趋势线是一成不变的

D.趋势线被突破后，说明股价的走势将反转

答案：D

解析：A选项，上升趋势线是连接连续两个或多个依次上升的低点得到的一条直线，而不是仅仅两个低点；B选项，上升趋势线一般是支撑线，当股价下跌到趋势线附近时，趋势线对股价有支撑作用；C选项，反映价格变动的趋势线不是一成不变的，随着时间的推移和股价的波动，趋势线需要进行调整；D选项，趋势线被突破后，通常意味着股价原有的趋势可能发生改变，走势将反转，该说法正确。

二、组合型选择题（每题1分，共80题，以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.表示市场均衡条件下单项资产或资产组合的预期收益率与风险之间的关系

Ⅱ.证券市场线的斜率越大，意味着承担单位风险要求的预期收益率越高

Ⅲ.证券市场线对