2025年国际反洗钱师CAMS核心考点速记速练500题（附答案）.pdfVIP

一、单选题

1.某第三方支付平台用户近期频繁修改账户的联系电话和地址，且每次修改后均进

行大额转账。该行为最可能触发的反洗钱监测点是？

A、账户信息频繁变更

B、大额转账异常

C、客户联系方式变更

D、账户控制权变更

答案：A

2.某金融机构在反洗钱内部审计中，发现反洗钱监测系统存在误报率过高的问题。

审计部门应提出的整改建议是？

A、关闭监测系统，改为人工监测

B、优化系统监测模型，调整预警阈值，提高识别准确性

C、增加系统操作人员，人工筛选误报信息

D、无需整改，误报属于正常现象

答案：B

3.反洗钱培训的“对象分层”不包括？

A、高层管理人员

B、一线业务人员

C、合规部门人员

D、客户

1

答案：D

4.金融机构在“客户尽职调查”中，若客户为信托产品，应核实的信息不包括？

A、信托委托人信息

B、信托受益人信息

C、信托管理人信息

D、信托产品的销售渠道

答案：D

5.某银行在监测“跨境供应链金融”业务时，发现核心企业与上下游企业的

“交易单据存在篡改痕迹”（如发票金额涂改），且资金最终流向FATF高风险地

区。银行应？

A、认为是单据填写失误，正常提供融资

B、暂停融资业务，要求企业提供真实单据及交易背景证明，评估洗钱风险

C、降低融资利率，支持企业供应链发展

D、为企业修改单据，匹配正常交易

答案：B

6.某保险公司在销售“跨境农业保险”时，发现客户投保的“农作物面积远超

实际种植面积”，且客户无法提供土地承包证明。保险公司应？

A、正常承保，按客户申报面积确定保额

B、暂停承保，要求客户提供土地承包证明及种植面积核实材料，评估洗钱风险

C、降低保额，按实际面积的50%承保

2

D、为客户伪造土地承包证明，协助承保

答案：B

7.《欧盟反洗钱指令》要求金融机构对“高风险第三国”的交易采取？

A、正常尽职调查

B、强化尽职调查

C、简化尽职调查

D、禁止交易

答案：B

8.埃格蒙特集团的主要活动不包括？

A、举办反洗钱培训

B、促进金融情报交流

C、制定反洗钱法规

D、开展反洗钱研究

答案：C

9.某银行发现客户账户资金主要来自境外赌博网站，且客户频繁将资金转入境内多

个个人账户，该行为属于哪种可疑交易信号？

A、跨境赌博资金转移

B、现金密集型业务异常

C、房地产交易异常

D、贵金属交易异常

3

答案：A

10.某第三方支付机构为线下商户提供聚合支付服务时，发现某商户频繁出现“扫

码支付后立即退款”的交易，且退款资金流向境外账户。支付机构应？

A、认为是正常的客户退款需求，无需处理

B、对商户的退款交易进行重点监测，收集交易数据，若可疑则提交报告

C、提高商户的退款手续费，减少退款行为

D、终止与商户的合作，无需调查原因

答案：B

11.依据FATF建议，金融机构对政治公众人物（PEP）应采取的客户尽职调查措施

是？

A、与普通客户相同的尽职调查

B、简化尽职调查流程

C、强化尽职调查，了解资金来源和业务关系目的

D、拒绝为PEP提供金融服务

答案：C

12.某金融机构在反洗钱内部审计中，发现“合规部门与业务部门缺乏有效沟通”，

导致合规要求无法落地。审计部门应建议的整改措施是？

A、要求业务部门完全服从合规部门的指令

B、建立定期沟通会议机制，合规部门参与业务流程设计，业务部门反馈合规执行

难点

C、减少合规部门的沟通频率，避免干扰业务

4

D、由监管部门牵头协调双方沟通

答案：B

13.当金融机构发现客户交易存在可疑迹象，需要提交可疑交易报告时，报告内容

应至少包括？

A、客户基本信息、交易信息及可疑点描述

B、客户的家庭住址和联系方式

C、客户在其他金融机构的业务情况

D、金融机构对客户的主观评价

答案：A

14.某银行在办理个人理财产品认购业务时，客户要求用来自高风险地区的资金购

买，且无法提供资金来源证明。银行应？

A、接受资金，办理认购

B、拒绝接受资金，要求客户提供合法资金来源证明