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2025/12/03

中国人寿基础管理办法

汇报人：XXXX

CONTENTS

目录

01

管理办法概述

02

具体管理内容

03

实施与监督

04

效果评估

管理办法概述

01

办法制定背景

行业竞争加剧

保险市场竞争激烈，中国人寿需强化管理提升竞争力，如平安保险发展迅猛。

监管要求升级

监管部门对保险企业管理要求提高，中国人寿需合规完善管理办法。

办法适用范围

公司员工

中国人寿旗下各部门、各层级员工均适用此管理办法。

业务类型

涵盖人寿保险、健康险、意外险等核心业务领域。

分支机构

全国范围内的各级中国人寿分支机构都需遵循。

合作机构

与中国人寿有业务合作的代理机构、经纪公司等也受其约束。

具体管理内容

02

人员管理规定

入职培训要求

新员工入职需参加专业培训，如中国人寿的新人训练营，提升业务能力。

绩效考核标准

员工绩效按业务指标考核，像保费完成率等，激励高效工作。

业务流程规范

客户信息收集流程

中国人寿要求员工按标准收集客户资料，如收集身份证号、联系方式等。

保单受理审核流程

受理保单时严格审核，像审核投保人健康声明、财务状况等。

理赔处理操作流程

明确理赔步骤，如平安曾快速处理车祸理赔，国寿也注重高效。

业务档案存档流程

规定业务档案存档方式，如将合同、协议等按类别妥善保存。

财务管理要点

预算编制与控制

中国人寿按业务规划科学编制预算，严格把控费用支出，如严控营销费用。

资金风险管理

加强资金流动性与安全性管理，像合理配置资产，降低投资风险。

风险管理措施

行业竞争加剧

保险市场竞争激烈，中国人寿需优化管理提升竞争力，如平安保险的创新。

监管要求升级

监管政策不断更新，中国人寿制定办法以确保合规运营，顺应监管趋势。

信息管理要求

预算编制与控制

中国人寿通过精准预算编制，严格控制成本，如合理规划各部门费用。

资金风险管理

公司重视资金风险，像防范投资风险，保障资金安全稳定。

实施与监督

03

实施步骤安排

入职培训要求

新员工入职需参加专业培训，如中国人寿的新人岗前集训。

绩效考核标准

员工绩效按多维度考核，像业绩指标、服务质量等。

监督机制建立

集团内寿险业务

中国人寿旗下所有寿险业务均适用此管理办法，如国寿福系列产品。

分支机构运营

涵盖全国各省市的中国人寿分支机构日常运营管理。

员工绩效管理

适用于中国人寿全体员工的绩效评估与管理工作。

合作渠道规范

规范与中国人寿合作的各类渠道，如银行代理、中介合作等活动。

效果评估

04

评估指标设定

客户信息收集

收集客户准确的联系方式、职业等信息，如为银行职员收集其工作单位信息。

风险评估流程

依据专业标准评估客户风险承受力，像为投资客户做风险测评。

合同签订审核

严格审核合同条款与客户需求匹配度，如审核保险合同保障范围。

售后服务跟进

定期回访客户了解满意度，如寿险售后询问理赔服务感受。

评估结果应用

成本控制

中国人寿通过严格预算和成本核算，如严控办公费用，降低运营成本。

资金风险管理

加强资金流动性和安全性管理，像合理配置资产，规避金融风险。

THEEND

谢谢