（重点）国际反洗钱师CAMS近年考试真题题库资料_含答案.pdfVIP

一、单选题

1.某金融机构在开展反洗钱工作中，与其他金融机构建立了信息共享机制。在共享

客户风险信息时，应遵循的原则是？

A、随意共享，无需保密

B、仅共享客户基本信息，不涉及风险信息

C、在合法合规、保护客户隐私的前提下，共享与反洗钱和反恐怖融资相关的必要

信息

D、只共享高风险客户信息，低风险客户信息不共享

答案：C

2.金融机构在客户风险等级评估中，以下哪项因素属于中风险客户的特征？

A、客户为小型民营企业

B、客户交易对手方多为中等风险行业

C、客户账户资金流动稳定

D、客户身份信息完整

答案：B

3.根据FATF建议，金融机构对政治公众人物（PEP）的交易监测期限应至少为？

A、PEP任职期间

B、PEP离职后1年

C、PEP离职后3年

D、PEP离职后5年

1

答案：C

4.FATF40项建议中，关于“金融情报机构（FIU）”的职责是？

A、直接开展金融业务

B、接收、分析可疑交易报告并开展调查

C、仅负责制定反洗钱法规

D、仅负责培训金融机构员工

答案：B

5.（单选题）《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，提交可疑交易

报告的最迟期限是多少工作日（）

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

6.依据2025年CAMS大纲，金融机构在“反洗钱应急处置资源调配”中，应优

先保障的资源是？

A、客户营销资源

B、合规监测系统、应急人员及沟通渠道

C、业务拓展预算

D、员工福利资源

2

答案：B

7.某银行在办理信用证议付业务时，客户提供的货运单据与信用证条款不符，且无

法提供补充说明。银行正确的处理方式是？

A、拒绝议付

B、要求客户修改单据

C、正常议付并记录不符点

D、上报反洗钱部门

答案：A

8.某银行个人账户近一周内多次接收来自同一企业的转账，每笔金额均为4.9万

元，且转账备注为“货款”，但该账户持有人为学生。该交易最可能符合的可疑

特征是？

A、资金来源与客户身份不符

B、虚假货款支付

C、企业违规转账

D、个人账户滥用

答案：A

9.某证券公司在为客户办理“信用账户开户”时，发现客户提供的收入证明为虚

假文件（经与开具单位核实），且客户无法提供其他资产证明。证券公司应？

A、忽略证明虚假情况，为客户开户

B、拒绝开户，要求客户提供真实的收入或资产证明，完成尽职调查

C、降低信用账户额度，允许开户

3

D、为客户伪造真实证明，协助开户

答案：B

10.某保险公司在承保责任保险时，客户投保的责任范围与实际业务无关，且无法

说明投保目的。该情况最可能提示的风险是？

A、保险金额虚高

B、虚假承保

C、保险诈骗

D、洗钱资金转移

答案：C

11.某银行在监测“数字人民币钱包”交易时，发现某钱包频繁接收来自多个匿

名钱包的转账，且转账后立即兑换成法定货币转出。银行应？

A、认为是正常交易，无需处理

B、对钱包用户进行身份核实，追踪资金来源及去向，评估洗钱风险

C、冻结该数字人民币钱包

D、限制钱包的转账额度

答案：B

12.某支付机构在为“跨境自动驾驶数据服务”平台提供结算服务时，发现平台

上的“数据”存在“来源非法”（如未经授权采集）的情况，资金转入境外匿

名账户。支付机构应？

A、认为是数据采集问题，无需处理

B、暂停与平台的结算合作，要求平台提供数据合法来源证明，评估洗钱风险

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C、提高结算手续费，增加收入

D、协助平台隐藏数据来源问题，继续结算

答案：B

13.埃格蒙特集团的工作重点不包括？

A、金融情报交流

B、反洗钱技术研发

C、金融情报分析能力建设

D、反洗钱国际合作

答案：B

14.某证券公司在监测“跨境REITs（房地产投资信托基金）交易”客户时，发

现客户频繁买卖REITs且“交易价格偏离净值”，资金来源为境外匿名账户。证

券公司应？

A、认为是客户正常投资行为，无需处理

B、对客户交易行为及资