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金融服务代理合同协议（金融机构与代理人）

甲方（委托人/金融机构）：________________________

统一社会信用代码/注册号：________________________

法定代表人/授权代表：________________________

地址：________________________________________

联系电话：____________________________________

乙方（代理人）：________________________

姓名/统一社会信用代码/注册号：________________________

地址：________________________________________

联系电话：____________________________________

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就乙方代理甲方从事金融服务业务事宜，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）“金融服务产品”指甲方依法获准发行或经营，并委托乙方代理销售或推广的各类金融产品，包括但不限于证券、基金、保险产品及其他经金融监管部门批准的金融衍生品等。

（二）“代理业务”指乙方根据本协议约定，代表甲方推广、介绍、销售金融服务产品，并为达成交易提供相关服务的行为。

（三）“代理区域”指本协议约定的乙方有权开展代理业务的地理范围。

（四）“代理报酬”指甲方根据本协议约定向乙方支付的因履行代理业务而应得的报酬，通常表现为佣金或奖金。

（五）“合格投资者”指符合相关法律法规及金融产品特定要求，有权购买该产品的投资者。

第二条代理范围与权限

（一）甲方同意委托乙方代理销售或推广下列金融服务产品：

1.____________________________________________________

2.____________________________________________________

3.____________________________________________________

（若产品范围较广，可列明类别或具体名称清单）

（二）乙方的代理权限限于本协议约定的代理产品和代理区域内，具体包括：

1.向符合条件的潜在客户介绍甲方提供的金融服务产品；

2.解答客户关于产品特性、风险、费用、投资限制等方面的一般性咨询；

3.协助客户填写申购/认购申请文件，并按照甲方要求将文件提交给甲方；

4.配合甲方进行客户适当性匹配工作，确保将合适的产品推荐给合适的客户；

5.甲方可根据业务发展和合规要求，调整上述权限，并提前书面通知乙方。乙方应遵守调整后的权限范围。

（三）乙方不得超出本协议约定的范围进行任何代理活动，包括但不限于：

1.以甲方名义承诺保本保息、承诺最低收益或收益水平；

2.超越授权范围向客户做出任何承诺或保证；

3.未经甲方书面同意，泄露客户信息或进行不正当竞争；

4.从事任何违反法律法规、监管规定或甲方规章制度的行为。

第三条甲方的权利与义务

（一）甲方有权根据法律法规和监管要求，制定并解释与代理业务相关的各项规章制度、销售流程和合规标准，并要求乙方遵守。

（二）甲方有权对乙方及其代表的客户进行资格审核，并对代理业务的合规性进行监督和检查。

（三）甲方有义务向乙方提供开展代理业务所需的必要材料和信息，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、销售协议范本、合规培训资料及系统支持等。

（四）甲方有义务按照本协议约定，按时、足额向乙方支付代理报酬。

（五）甲方应按照监管要求，建立并维护客户信息保护机制，保障客户信息安全。

（六）甲方有权要求乙方参加其组织的岗前培训、持续教育及合规培训，并考核培训效果。

第四条乙方的权利与义务

（一）乙方有权在约定的代理区域和范围内，按照甲方提供的产品材料和销售指引，开展代理业务，并有权根据本协议约定收取代理报酬。

（二）乙方应确保自身具备开展代理业务所需的资格和能力，并持续符合相关法律法规及甲方对代理人的要求。

（三）乙方必须遵守国家相关法律法规、金融监管规定以及甲方的各项规章制度和操作流程，合法合规开展代理业务。

（四）乙方应本着客户利益优先的原则，以专业、审慎的态度向客户介绍产品，进行风险提示，并确保客户充分理解产品风险特征