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2025年房地产经纪人房地产经纪业务中的反洗钱义务与风险防范专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人房地产经纪业务中的反洗钱义务与风

险防范专题试卷及解析

2025年房地产经纪人房地产经纪业务中的反洗钱义务与风险防范专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据我国《反洗钱法》规定，房地产经纪机构在办理业务时，应当履行客户身

份识别义务。下列哪项不属于客户身份识别的核心要素？

A、客户的姓名或名称

B、客户的身份证件或证明文件

C、客户的职业或经营性质

D、客户的资金来源合法性证明

【答案】D

【解析】正确答案是D。客户身份识别的核心要素通常包括客户的姓名或名称、身

份证件或证明文件、职业或经营性质、交易目的等，但资金来源合法性证明属于后续尽

职调查的内容，并非初始识别的核心要素。知识点：客户身份识别（KYC）的基本要求。

易错点：将尽职调查内容与初始识别要素混淆。

2、房地产经纪机构在发现可疑交易时，应当向哪个机构报告？

A、中国人民银行

B、公安机关

C、市场监管部门

D、住房和城乡建设部门

【答案】A

【解析】正确答案是A。根据《反洗钱法》规定，金融机构和特定非金融机构（包括

房地产经纪机构）发现可疑交易时，应当向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。知

识点：可疑交易报告的接收机构。易错点：误认为应向公安机关或行业主管部门报告。

3、房地产经纪机构在客户身份识别过程中，对客户提供的身份证件的有效性应当

如何处理？

A、仅核对复印件

B、核对原件并留存复印件

C、仅核对原件

D、无需核对，由客户自行负责

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据反洗钱监管要求，房地产经纪机构应当核对客户身份

证件原件，并留存复印件或影印件备查。知识点：客户身份识别的证件核对要求。易错

点：忽视原件核对的重要性或仅留存复印件。

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4、下列哪项不属于房地产经纪机构反洗钱内部控制制度的组成部分？

A、客户身份识别制度

B、可疑交易报告制度

C、客户交易记录保存制度

D、客户满意度调查制度

【答案】D

【解析】正确答案是D。客户满意度调查制度与反洗钱内部控制无关，而A、B、C

项均为反洗钱内部控制的核心制度。知识点：反洗钱内部控制制度的构成。易错点：将

一般性管理制度与反洗钱专项制度混淆。

5、房地产经纪机构在办理大额交易时，应当如何处理？

A、直接办理，无需特别关注

B、提高客户身份识别强度

C、拒绝办理

D、仅记录交易金额

【答案】B

【解析】正确答案是B。大额交易是洗钱风险较高的场景，房地产经纪机构应当提

高客户身份识别强度，必要时进行强化尽职调查。知识点：大额交易的反洗钱处理要求。

易错点：忽视大额交易的风险性或过度反应。

6、房地产经纪机构在客户身份识别过程中，发现客户为政治公众人物（PEP）时，

应当采取何种措施？

A、正常办理业务

B、拒绝办理业务

C、采取强化尽职调查措施

D、仅记录客户身份信息

【答案】C

【解析】正确答案是C。政治公众人物（PEP）因其身份特殊性，洗钱风险较高，房

地产经纪机构应当采取强化尽职调查措施。知识点：政治公众人物的反洗钱风险管理。

易错点：忽视PEP的特殊性或过度限制。

7、房地产经纪机构在保存客户交易记录时，保存期限通常为多久？

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

【答案】C

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【解析】正确答案是C。根据《反洗钱法》规定，客户身份资料和交易记录应当自

交易关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存5年。知识点：客户交易记录保存

期限。易错点：混淆不同类型记录的保存期限。

8、房地产经纪机构在反洗钱工作中，下列哪项行为是合规的？

A、向客户透露可疑交易报告情况

B、拒绝配合反洗钱调查

C、对客户身份信息保密

D、删除可疑交易记录

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