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反洗钱资金监控合同

鉴于甲方需要委托乙方提供反洗钱资金监控服务，以识别和防范其业务活动中潜在的洗钱及恐怖融资风险，满足合规要求，并乙方具备提供此类服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意根据甲方的要求，利用专业技术和经验，对甲方指定的[请填写具体监控对象，例如：银行账户、支付账户、特定业务线等]的资金流转情况进行监控分析，识别可能符合反洗钱法规定义的可疑交易或行为模式。

1.2乙方提供的监控服务包括但不限于：

(一)利用大数据分析、人工智能等技术手段，对甲方提供的交易数据进行实时或定期处理和分析；

(二)运用预设的风险评估模型和规则库，对交易进行风险评分或标记；

(三)监测甲方客户身份信息变化、交易对手方风险状况、交易行为异常等；

(四)根据监控结果，生成实时警报或定期分析报告供甲方参考。

1.3甲方授权乙方监控的具体范围包括但不限于[请填写具体范围，例如：账户号码、交易类型、地域限制、监控周期等]，具体细节可由双方另行书面确认。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务

(一)甲方的权利：有权要求乙方按照合同约定提供服务，有权获取乙方提供的监控报告和分析结果，有权要求乙方对监控过程中发现的可疑情况提供必要的解释和协助调查，有权对乙方的服务质量进行监督。

(二)甲方的义务：

1.按时、准确、完整地向乙方提供开展监控工作所需的数据和信息，包括但不限于客户身份资料、交易明细、账户信息、风险评估标准等，并对数据的真实性、准确性、完整性负责。

2.确保提供给乙方的数据在传输和存储过程中符合国家关于数据安全和个人信息保护的法律法规要求。

3.积极配合乙方对触发监控警报的可疑交易进行后续的调查和核实工作，及时提供必要的补充信息或说明。

4.保障乙方及其工作人员能够按照合同约定访问必要的信息系统或获取所需数据，并配合进行必要的设置和授权。

5.保证其自身遵守相关的反洗钱法律法规，并确保其提供的监控范围和授权是清晰、合法且充分的。

2.2乙方的权利与义务

(一)乙方的权利：有权要求甲方按照合同约定提供必要的数据、信息和配合，有权按照合同收取服务费用，有权了解甲方使用监控结果的情况（但不得侵犯甲方商业秘密）。

(二)乙方的义务：

1.严格按照合同约定和双方确认的监控范围、标准及流程，运用专业知识和技术手段，审慎、独立地开展资金监控工作。

2.对在服务过程中接触到的甲方商业秘密、客户个人信息等保密信息承担严格的保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

3.按照合同约定的频率和格式，及时、准确地向甲方提供监控报告或警报信息，并对报告或警报的合理性承担专业责任。

4.对监控过程中发现的重大或紧急可疑情况，应立即通知甲方，并协助甲方进行初步分析和应对。

5.遵守所有适用的反洗钱法律法规，并确保其提供的服务符合相关监管要求。

6.根据法律法规变化、监管要求更新以及甲方业务发展，及时对监控模型、方法和流程进行评估和优化，并通知甲方。

第三条数据处理与隐私保护

3.1甲方是其所提供数据和个人信息的控制者，乙方仅为履行本合同约定而处理甲方提供的数据。

3.2乙方承诺仅将甲方提供的数据用于本合同项下的反洗钱资金监控服务，不得用于任何其他目的。

3.3乙方将采取符合行业标准和法律法规要求的物理、技术及管理措施，保障甲方提供的数据及个人信息的安全，防止数据泄露、篡改、丢失或被未经授权的访问。

3.4乙方同意遵守《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规关于个人信息的处理原则和要求，仅在法律要求或合同约定的情况下，披露或提供个人信息。

3.5合同终止后或根据甲方要求，乙方应按照双方约定或法律规定，安全地删除或返回甲方提供的数据和个人信息。

第四条知识产权

4.1乙方在提供本合同项下服务过程中开发的专有软件、系统、模型、报告等成果的知识产权，在合同有效期内归乙方所有。甲方获得在合同约定范围内的使用许可，非经乙方书面同意，甲方不得复制、修改、分发或用于其他任何目的。

4.2甲方为履行本合同而提供的资料和信息的知识产权仍归甲方所有，乙方在服务中使用这些资料和信息不得侵犯甲方的知识产权。

第五条保密条款

5.1甲乙双方对于在本合同签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户资料、交易信息以及其他未公开的信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。

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