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2026年个人退休计划协议

甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《个人养老金实施办法》等有关规定，就乙方向甲方提供个人退休计划服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业个人退休计划服务，包括但不限于：

1、根据甲方的财务状况、风险偏好、退休目标等因素，制定个性化的退休规划方案；

2、提供市场动态分析、投资组合建议、资产配置优化等服务；

3、执行甲方确认的退休计划方案，包括但不限于基金投资、银行理财、保险产品配置等；

4、定期对甲方退休计划的执行情况进行评估，并根据市场变化和甲方需求进行调整；

5、提供税务筹划、遗产规划等相关咨询服务；

6、乙方确保具备提供个人退休计划服务的专业资质，并向甲方提供营业执照副本复印件、金融从业资格证等证明文件。

二、服务方式

1、服务地点：__________________。

2、服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，共计____年____月。

3、服务频率：乙方应至少每季度对甲方的退休计划进行一次书面评估报告，并根据需要提供临时咨询服务。

4、服务方式包括但不限于：

（1）定期面谈：每季度至少一次，地点由双方协商确定；

（2）书面报告：每季度提供一次退休计划评估报告；

（3）线上沟通：通过电子邮件、电话等方式提供日常咨询服务。

5、乙方承诺为甲方提供专业、客观、独立的退休计划服务，并确保服务过程中遵守相关法律法规和职业道德规范。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方如实提供个人财务状况、家庭背景、退休目标等信息，并配合乙方进行必要的尽职调查；

2、甲方应按照合同约定支付服务费用，并对乙方提供的服务进行监督；

3、甲方有权对乙方提供的退休计划方案提出意见和建议，乙方应根据甲方需求进行合理调整；

4、甲方如需变更服务内容或终止服务，应提前30天以书面形式通知乙方；

5、甲方应对乙方获取的个人信息保密，但法律法规另有规定的除外。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施个人退休计划服务的专业资质，并配备具备相应资格的从业人员；

2、乙方应严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，以及中国证监会、银保监会等监管机构的规定；

3、乙方应建立完善的内部控制制度，确保服务过程的专业性、合规性和安全性；

4、乙方应保护甲方的个人信息安全，未经甲方同意不得向任何第三方披露；

5、乙方应定期对从业人员进行专业培训，确保其具备提供高质量退休计划服务的能力；

6、乙方在提供服务过程中应充分揭示相关投资风险，并确保甲方在充分了解风险的基础上做出决策。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用实行固定收费制，甲方应向乙方支付的服务费用总额为_______元（大写：人民币_______元整）；

2、支付方式：

（1）首期费用：合同签订之日起____日内，甲方支付总费用的____%，即_______元（大写：人民币_______元整）；

（2）尾期费用：服务期满后____日内，甲方支付剩余费用的____%，即_______元（大写：人民币_______元整）；

3、乙方应向甲方开具正规发票，甲方应根据发票金额向乙方支付服务费用。

五、违约责任

1、若甲方无正当理由未按本合同规定履行支付服务费用的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费用，乙方有权解除合同，并要求甲方支付已完成服务的相应费用。

2、若乙方未按合同约定提供服务，或提供的服务不符合质量标准，甲方有权要求乙方进行整改，并要求乙方退还部分或全部服务费用；若乙方拒绝整改或整改后仍不符合要求，甲方有权解除合同，并要求乙方退还全部服务费用。

3、因乙方工作人员的故意或重大过失导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式贰份，双方各执壹份，具有同等法律效力。

3、本合同未尽事宜，双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

地址：地址：

联系方式：联系方式：

签订日期：签订日期：