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2025年金融投资风险评估协议合同

引言

鉴于服务接受方（投资者）希望获得专业的金融投资风险评估服务以了解自身风险承受能力并辅助投资决策，服务提供方（以下简称“机构”）愿意提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成以下协议：

第一条服务内容

1.1机构同意根据其拥有的专业知识和风险评估模型，为服务接受方提供金融投资风险评估服务。

1.2服务内容包括但不限于：

(1)向服务接受方说明风险评估的目的、方法和流程；

(2)收集服务接受方提供的个人财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、流动性需求及其他相关资料；

(3)运用合规的风险评估模型对服务接受方进行风险承受能力评估；

(4)根据评估结果生成风险承受能力评估报告，报告应清晰反映服务接受方的风险等级及主要风险特征；

(5)向服务接受方解释风险评估报告的主要内容，解答服务接受方提出的相关问题。

第二条服务标准

2.1机构应使用合法获得、合规运作的风险评估模型进行评估，确保评估过程的独立性和客观性。

2.2机构应确保收集的服务接受方信息的安全性，采取必要措施保护服务接受方的个人隐私。

2.3评估报告应基于服务接受方提供的信息和选定的评估模型生成，力求准确反映服务接受方的风险特征。

第三条双方权利与义务

3.1机构的权利与义务：

(1)有权要求服务接受方提供真实、准确、完整的个人资料，并有权对资料的真实性进行核实；

(2)应按照约定时间提供风险评估服务，并交付评估报告；

(3)应对服务接受方提供的个人信息承担保密义务，除非法律法规另有规定或获得服务接受方书面同意；

(4)应按照约定收取服务费用；

(5)有权拒绝为提供虚假信息或不符合服务条件的服务接受方提供评估服务。

3.2服务接受方（投资者）的权利与义务：

(1)有权了解服务的具体内容、流程、收费标准及评估报告的主要内容；

(2)应如实、完整、准确地提供机构要求的个人资料，并对资料的真实性、准确性和合法性负责；

(3)应积极配合机构完成风险评估所需的相关程序；

(4)有权获得并阅读最终的评估报告，机构有义务进行必要的解释说明；

(5)应对机构在服务过程中知悉的个人隐私信息承担保密义务；

(6)应按照约定支付服务费用；

(7)独立承担基于自身判断及评估报告（如有）进行投资决策并由此产生的所有后果。

第四条风险评估报告

4.1机构应向服务接受方提供书面的风险评估报告。

4.2风险评估报告应包含但不限于服务接受方的基本信息摘要、评估采用的风险模型说明、风险承受能力等级、主要风险因素分析、评估结果的有效期说明以及其他机构认为必要的提示信息。

4.3机构应在交付报告时，以口头或书面形式向服务接受方说明报告的关键内容，特别是风险等级和主要风险特征。

4.4服务接受方应在收到报告后签署确认书，确认已阅读并理解报告内容（或以其他书面形式确认）。

第五条费用与支付

5.1本协议项下的风险评估服务费用为人民币______元（大写：____________________）。

5.2服务费用支付方式为银行转账，服务接受方应在签署本协议后______日内将费用支付至机构指定的以下账户：

账户名称：____________________

开户银行：____________________

银行账号：____________________

5.3如服务接受方未按约定支付服务费用，机构有权暂停或终止服务，并要求服务接受方支付已产生的一切费用。

第六条信息保密

6.1双方应对在履行本协议过程中获知的对方商业秘密、技术信息以及服务接受方的个人信息承担保密义务。

6.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或有权机关强制要求的除外。

6.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后______年。

第七条风险揭示与免责

7.1机构充分告知服务接受方，金融投资活动存在固有风险，投资收益非保证，投资风险由服务接受方自行承担。

7.2风险评估结果是基于特定模型和假设生成的，仅供参考，不构成任何具体的投资建议或保证。

7.3机构不对基于评估报告进行的投资决策及由此产生的投资收益或损失承担责任。

7.4机构不对因不可抗力、服务接受方提供虚假信息、市场重大变化、政策调整等机构无法控制或预见的因素导致的服务接受方损失承担责任。

7.5机构保证其已采取合理的措施保护服务接受方信息的安全，但服务接受方