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风险告知会会议记录范文

2024年3月15日（周五）上午9:00-11:30，公司在总部大楼3层第一会议室召开风险告知会。会议由风控管理中心总监李鸣主持，总经理王振华、常务副总经理张颖、业务发展部总监陈磊、合规与审计部经理周琳、财务管理中心副总监吴薇、信息技术部主管郑浩、法务部专员徐悦及各业务线负责人共计18人参加。会议围绕当前经营环境下潜在风险识别、影响评估及应对措施展开，旨在强化全员风险意识，明确责任分工，保障公司稳健运营。现将会议主要内容记录如下：

一、风险识别与评估情况通报（风控管理中心汇报）

李鸣首先通报了2024年一季度风险排查结果，结合宏观经济数据、行业政策变化及公司内部运营数据，梳理出四大类12项重点风险：

1.市场风险：受国际大宗商品价格波动影响，公司核心原材料A（占生产成本35%）一季度均价较去年同期上涨18%，若二季度持续上涨超20%，预计单产品成本将增加8-10元/件，直接压缩毛利率3-4个百分点；下游客户需求端呈现分化，传统客户订单量同比下降5%，新兴市场（如东南亚）订单增速虽达12%，但客户账期普遍延长至90天（原60天），回款风险上升。

2.合规风险：2024年1月实施的《行业数据安全管理暂行办法》明确要求客户信息存储需满足本地化要求，公司现有海外云服务器存储了约20%的客户数据（涉及3万余条），若6月底前未完成迁移，可能面临最高200万元罚款及业务暂停风险；另外，部分区域市场促销活动中“买一赠一”条款未明确赠品质量责任，存在《消费者权益保护法》合规隐患。

3.操作风险：信息技术部监测显示，2023年四季度至2024年2月，公司ERP系统共发生3次异常断网（累计时长4.5小时），主要因老旧交换机硬件老化导致；仓储物流环节，因新入职分拣员培训不足，1-2月错发率较去年同期上升2.3%，客户投诉量增加15%，直接赔付成本增加约12万元。

4.财务风险：截至2月末，应收账款余额1.2亿元，其中超90天未回款金额2100万元（占比17.5%），主要集中在3家中小客户；短期借款余额8000万元将于6月到期，若经营性现金流未达预期（原预测二季度回款1.5亿元），可能需通过续贷或调整付款周期缓解压力；另外，研发投入占比持续高于行业均值（2023年12%vs行业8%），若新产品上市进度延迟（原计划6月量产），可能导致投入产出比低于预期。

李鸣强调，上述风险中，市场风险（原材料价格）、合规风险（数据本地化）、操作风险（系统稳定性）为高影响高概率风险，需优先应对；财务风险（应收账款）、操作风险（错发率）为中高影响中概率风险，需重点关注。

二、各部门风险补充说明与讨论

业务发展部总监陈磊：补充市场风险细节，新兴市场客户虽账期延长，但订单毛利率高于传统客户4-5个百分点，建议在风险可控前提下继续拓展；同时，部分客户提出“先货后款”合作模式（涉及年度订单约3000万元），需法务部协助完善合同条款，明确违约追责机制。

合规与审计部经理周琳：针对数据安全合规问题，已梳理需迁移数据清单（含客户姓名、联系方式、交易记录），建议信息技术部4月10日前完成本地服务器扩容方案，5月启动迁移，6月15日前完成验收；关于促销活动条款，已收集5份现行合同样本，拟于3月20日前修订模板，增加“赠品质量与主商品一致”“因赠品问题产生的损失由我方承担”等条款。

财务管理中心副总监吴薇：应收账款方面，已对超90天未回款客户启动分级管理——A类客户（欠款超500万元）由分管副总牵头对接，B类客户（200-500万元）由业务经理每周跟进，C类客户（200万元以下）通过系统自动提醒；短期借款续贷已与合作银行初步沟通，若二季度回款达标率低于80%（即回款＜1.2亿元），需提前申请3个月展期，目前正在准备续贷材料。

信息技术部主管郑浩：ERP系统断网问题，经排查为2台2018年购入的核心交换机故障，拟申请更换为冗余架构（双交换机+负载均衡），预算约45万元，预计4月25日前完成设备采购，5月10日前完成调试；针对仓储分拣错发问题，建议在WMS系统中增加扫码二次校验功能（需开发周期2个月，预算8万元），同时将新员工培训时长从3天延长至5天，增加实操考核环节。

法务部专员徐悦：关于“先货后款”合同，需明确交货验收标准（如到货后3个工作日内未提出异议视为合格）、付款节点（到货后60天内支付80%，验收后30天内支付20%）及违约金（日千分之一），建议业务部在签约前提交具体客户信用报告，由法务部审核后再盖章。

常务副总经理张颖：强调风险应对需平衡效率与安全，新兴市场拓展不可因噎废食，但需建立“客户信用评级-账期动态调整”机制（如AAA级客户账期90天，AA级75天，A级60天）；数据迁移涉及客户隐