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基于业财链路共享的智慧资金管理系统应用实践

随着输配电价改革和新型电力系统建设深入推进，电力企业面临适应监管、能源保供、绿色转型等多重挑战。国网冀北电力有限公司顺应能源转型与数字经济融合趋势，从资金管理全生命周期视角出发，贯通业财数据链路，依托大数据技术打造全能型“资金管家”，推动财务管理深度转型。

这一转型基于三方面考量：一是提升价值创造能力，以长效资金管理服务企业高质量发展；二是聚焦效益效率指标，将精益理念嵌入管理各环节，以资金末端优化业务前端；三是顺应数字技术渗透趋势，秉承“开放式共享、一键式处理、多场景应用”思路，构建智慧资金管理系统成为必然。

二、系统核心优势

该系统以财务结算中枢为基础，串联多业务线，贯通资金流、业务流、信息流，核心特性体现为“四化”。一是预测“一体化”。构建全量收支预测模型群组，整合多维度数据实现统筹预测；二是管理“智能化”。建立多维考核指标体系，推动分析报告“一键式”生成。三是考核“精准化”。以量化指标为工具，构建纵向全层级责任分解考核机制。四是监控“规范化”。搭建资金联动管理平台，形成“事前一事中一事后”闭环管控。

三、实践路径与实施举措

（一）构建业财融合的数据基础

智慧资金管理系统与经法、营销2.0、ERP等前端系统深度融合，汇集多领域数据，实时监控合同付款、供应商等关键信息，规范业务和资金流转，形成全局业务数据视图，为精细化管理提供数据支撑。

（二）实施全域资金精益管控

一是贯通资金收支全流程，实现闭环管理。以收入预测为起点，结合电量、电价及用户习惯，科学预测售电流入。二是按“以收定支”原则划分支出类型，执行“刚性优先、柔性排队”支付规则。三是针对民企及中小微企业款项，按多维度分析提升预警力度。四是依托智能排程体系，关联资金预测与付款订单，指导前端业务规范。五是通过偏差分析模型自动对比差异，为融资决策提供依据，提升管理效率。

（三）打造五大数智预测模型

一是全量收入业务预测模型。融合业财数据，结合经济预期、历史电量等因素，构建基于价、量的月度滚动预测模型，精准预测电费现金流入。二是全量支出业务预测模型。联动项目、合同等全链条信息，通过RPA技术自动获取数据，涵盖购电、采购、工程等支出类型，形成中长期资金预测并支撑筹融资决策。三是支出业务多维度展示分析模型。丰富预测维度，针对重点项目、企业性质、合同约束等实现精准管理，强化风险预警，通过可视化报告促进业财融合。四是预测与实际偏差分析模型。自动生成售电、采购订单及其他类收支偏差报表，追溯数据源头，持续优化模型参数，提升预测准确性。五是数智指标分析体系模型。基于考核要求构建指标体系，“一键式”生成资金运营、风险预警等报告，强化订单执行全流程预警，提升资金管控精度。

四、实践价值与应用成效

一是经济效益显著。带息负债增速低于投资增速9.03个百分点，资产负债率下降2.43个百分点；电费省市直收、直付比例均达100%，资金排程偏差率控制在0.5%以内；通过收支优化年创效8193万元。二是社会效益突出。精准投放资金至能源转型、安全生产等关键领域，助力“一保两服务”使命落地；通过支付预警机制，高效支持中小微企业款项支付，加速民企清欠。三是管理效能提升。集成RPA等技术实现资金管理智能化，推动财务从操作型向决策型转变；打破信息壁垒，实现业财无缝协同，提升经营决策的科学性与及时性。

五、经验总结与未来展望

（一）深化业财全流程互馈

构建“事前一事中一事后”闭环机制：事前嵌入内控制度，确保业务合规；事中在线校验资金支付，实时监控收支动态；事后对比执行偏差，规范付款计划，强化业财融合。

（二）完善数智化风险监控

搭建集中监控平台，实时预警经营风险；细化资金结算流程规则，内嵌风险防控机制；按月开展全场景风险分析，形成闭环管理，筑牢资金安全防线。

通过构建业财链路共享的智慧资金管理系统，冀北公司实现了资金管理的精益化、智能化，为电力企业数字化转型提供了可复制的实践经验。