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基金实验考试题及答案

填空题

1.基金的收益主要来源于（）、（）和（）。

2.基金份额净值是指（）。

3.开放式基金的交易价格取决于（）。

4.基金托管人的职责主要包括（）、（）、（）等。

5.基金合同应当包括（）、（）、（）等内容。

6.基金的风险等级可以分为（）、（）、（）、（）、（）。

7.基金销售机构包括（）、（）、（）等。

8.基金的投资组合应当遵循（）、（）、（）等原则。

9.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

10.基金份额持有人大会由（）召集。

单项选择题

1.以下哪种基金的风险最高？（）

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

2.基金的投资目标不包括以下哪项？（）

A.追求资本增值

B.追求稳定收益

C.追求风险最大化

D.追求长期投资回报

3.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.保险公司

4.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

5.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务，基金合同另有约定的除外。投资人递交申购、赎回申请，申购、赎回成立的时间是（）。

A.受理申请日

B.申请提交日

C.自受理申请之日起第2个工作日

D.自受理申请之日起第3个工作日

6.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

7.基金的投资范围不包括以下哪项？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.房地产

8.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

9.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

10.基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品。以下关于风险承受能力与基金产品风险等级匹配的说法，正确的是（）。

A.风险承受能力低的投资人，只能购买低风险等级的基金产品

B.风险承受能力中等的投资人，可以购买中高风险等级的基金产品

C.风险承受能力高的投资人，可以购买所有风险等级的基金产品

D.以上说法都不正确

多项选择题

1.基金的费用包括（）。

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

2.基金的收益分配方式有（）。

A.现金分红

B.红利再投资

C.转增股本

D.配股

3.基金的投资策略包括（）。

A.积极投资策略

B.消极投资策略

C.平衡投资策略

D.分散投资策略

4.基金的风险评估指标包括（）。

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.詹森指数

D.波动率

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

6.基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。以下属于基金销售费用的有（）。

A.认购费

B.申购费

C.赎回费

D.转换费

7.基金的投资组合应当符合以下哪些规定？（）

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%

C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

D.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有操纵市场的行为

8.基金份额持有人享有以下哪些权利？（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

9.基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（）。

A.封闭式

B.开放式

C.定期开放式

D.其他经中国证监会认可的运作方式

10.基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，对投资者的风险承受能力进行评估，根据评估结果为投资者提供与其风险承受能力相匹配的基金产品或者服务。以下关于投资者适当性管理的说法，正确的是（）