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个人理财合同协议范本及注意事项

在个人理财活动中，一份规范、严谨的合同协议是保障委托方与受托方（或理财服务提供方）双方权益的基石。它不仅能明确双方的权利与义务，更能在出现争议时提供清晰的解决依据。本文将提供一份个人理财合同协议的通用范本，并详细阐述签订此类合同时应注意的关键事项，以期为您的理财决策提供有益参考。

一、个人理财合同协议范本

个人理财服务合同

甲方（委托方/投资者）：

姓名：________________________

身份证号码：____________________

联系地址：____________________

联系电话：____________________

乙方（受托方/理财服务提供方）：

名称/姓名：____________________

（如为机构，需填写法定代表人、统一社会信用代码、注册地址；如为个人，填写身份证号码、联系地址）

联系电话：____________________

鉴于：

1.甲方拥有可供投资的资金，并愿意将其部分或全部资金委托给乙方进行理财规划与管理。

2.乙方声称具备相应的理财知识、技能和经验，能够为甲方提供专业的理财服务，并同意接受甲方的委托。

3.甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经充分协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条委托事项与范围

1.1甲方自愿将其合法拥有的资金人民币（大写）________________元（￥________________元）委托给乙方进行管理和运作。此笔资金以下简称“委托资金”。

1.2乙方接受甲方委托，在本协议约定的权限和范围内，为甲方提供以下理财服务：

（请根据实际情况勾选或填写，可多选）

□资产配置建议□投资组合管理□特定投资产品推荐与代购（如基金、保险、债券等）

□财务规划咨询□其他：________________________

1.3投资范围限制：（如无特别限制，可填写“由乙方在法律法规及监管规定允许的范围内，根据甲方风险偏好及本协议约定进行合理配置”；如有特别限制，需明确列出，例如：“不得投资于期货、期权等高风险金融衍生品”）

第二条委托期限

2.1本合同委托期限自________年____月____日起至________年____月____日止，共计____个月/年。

2.2委托期限届满前____日内，如双方均无书面提出终止或修改本协议的意愿，本协议可按____（□自动续期/□双方另行协商）处理。

第三条理财目标与风险偏好

3.1甲方的主要理财目标为：（请勾选或填写，如：□资产保值□稳健增值□追求较高收益□子女教育储备□退休养老规划□其他：________________）

3.2甲方自评风险承受能力等级为：（请勾选，如：□保守型□稳健型□平衡型□成长型□进取型）

3.3乙方应根据甲方的理财目标和风险偏好，提供适宜的理财方案和投资建议。甲方确认已充分了解自身的风险承受能力，并对乙方基于其陈述和偏好提供的服务予以认可。

第四条资金的交付与管理

4.1甲方应在本协议签订后____个工作日内，将委托资金一次性足额支付至双方约定的如下银行账户：

账户名称：________________________

开户银行：________________________

银行账号：________________________

（或：由甲方授权乙方从其指定账户中划付，具体授权手续另行办理）

4.2乙方应对委托资金进行独立管理，专款专用，不得挪作他用。如涉及特定投资产品，资金划转应符合相关产品规定。

4.3乙方应按照本协议约定的投资范围和策略进行资金运作，并尽力实现约定的理财目标。

第五条费用与报酬

5.1理财服务费/管理费：

（请明确费用计算方式和支付方式，例如：）

□固定费率：委托资金的____%/年，按____（□月/□季/□年）支付，于每____（□月初/□季初/□年初）____日内从委托资金收益中扣除或由甲方另行支付。

□业绩提成：当年化收益率超过____%时，对超过部分按____%的比例提取业绩报酬，于____（□收益实现时/□每年____月____日前）结算。

□其他约定：________________________

5.2除上述约定费用外，甲方还需承担委托资金在投资运作过程中可能产生的其他费用，如：（根据实际情况列举，如：申购费、赎回费、托管费、印花税、交易佣金等），该等费用按相关法律法规、监管规定及产品合同的约定执行，由甲方承担。

5.3如因乙方过错导致甲方资金损失，乙方应承担相应赔偿责任（具体参见本协议第九条），但不影响乙方已按约定收取的合理服务费（如适用）。

第六条陈述与保