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投资理财咨询服务协议协议

鉴于委托人希望获得专业的投资理财咨询服务，受托人愿意提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务主体

1.1委托人（以下简称“甲方”）：姓名/名称：________________________；住所/注册地址：________________________；联系方式：________________________。

1.2受托人（以下简称“乙方”）：名称：________________________；住所/注册地址：________________________；联系方式：________________________；统一社会信用代码/注册号：________________________；法定代表人/负责人：________________________。

第二条服务内容与范围

2.1乙方同意根据甲方提供的财务信息及投资需求，提供以下投资理财咨询服务：

2.1.1协助甲方进行财务状况分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等方面的评估。

2.1.2了解并确认甲方的投资目标、风险承受能力及投资期限。

2.1.3基于甲方情况，提供宏观经济、市场趋势及特定资产类别（如股票、债券、基金、银行理财产品、保险产品等）的分析与评论。

2.1.4根据甲方目标和风险偏好，制定并建议个性化的投资组合策略及资产配置方案。

2.1.5对甲方提出的投资决策提供建议和参考，并协助甲方理解相关投资产品的风险。

2.1.6根据市场变化或甲方的需求调整投资组合建议。

2.1.7定期（例如每季度/每半年/每年）向甲方提供投资组合表现报告及市场回顾与展望。

2.1.8甲方要求的其他与投资理财相关的咨询服务。

2.2乙方提供的服务为基于其专业知识的咨询建议，不构成对甲方具体投资决策的强制指令，甲方拥有最终的投资决策权，并自行承担由此产生的投资风险。乙方不承诺甲方获得特定收益，也不保证投资本金不受损失。

2.3服务方式包括但不限于线上沟通（电话、电子邮件、网络平台）和线下面谈。服务期限自本协议生效之日起至______年______月______日止，或直至本协议被甲方单方面解除，或双方协商一致终止。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

3.1.1有权获得本协议约定的、符合标准的投资理财咨询服务。

3.1.2有权了解乙方提供服务的流程和标准。

3.1.3有权要求乙方恪守职业道德，以专业、审慎的态度提供服务。

3.1.4有权在认为乙方服务不符合约定或存在利益冲突时，要求乙方说明情况或解除本协议。

3.1.5有权要求乙方对甲方的个人信息和财务信息保密。

3.2甲方的义务：

3.2.1应向乙方如实、完整、准确地提供个人/机构的财务状况、收入来源、现有投资组合、过往投资经历、风险偏好、投资目标及投资期限等必要信息，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性。如信息发生变更，应及时通知乙方。

3.2.2应积极配合乙方进行必要的沟通、调查和尽职调查。

3.2.3应按照本协议约定按时足额支付服务费用。

3.2.4应基于乙方提供的咨询建议，独立做出投资决策，并自行承担投资决策后果及相应的市场风险。

3.2.5不得利用乙方提供的信息从事任何违法违规活动。

第四条乙方的权利与义务

4.1乙方的权利：

4.1.1有权要求甲方提供真实、准确、完整的背景信息和投资相关资料。

4.1.2有权了解甲方的投资决策过程，但不干预甲方的最终决策。

4.1.3有权按照本协议约定收取服务费用。

4.1.4有权要求甲方按时支付服务费用。

4.2乙方的义务：

4.2.1应确保具备提供本协议项下服务所需的合法资质和从业资格。

4.2.2应遵守所有适用的法律法规、监管规定和行业规范。

4.2.3应恪守诚实信用、勤勉尽责的原则，以专业的知识和能力为甲方提供审慎、独立的投资建议。

4.2.4在提供服务前，应充分了解甲方的风险承受能力，并确保推荐的产品或策略与甲方的风险承受能力相匹配。

4.2.5应对甲方提供的个人信息、财务信息以及基于服务产生的其他非公开信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管机构要求豁免的除外。保密义务在本协议终止后______年内仍然有效。

4.2.6应在提供服务过程中，向甲方进行必要的风险揭示，告知投资可能存