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保险财务咨询服务协议

甲方（客户方）：[客户方名称或姓名]

身份证号/统一社会信用代码：[客户方身份证号/统一社会信用代码]

地址：[客户方地址]

联系方式：[客户方联系方式]

乙方（咨询方）：[咨询方名称]

统一社会信用代码：[咨询方统一社会信用代码]

地址：[咨询方地址]

联系方式：[咨询方联系方式]

鉴于甲方有保险和财务规划方面的需求，乙方具备相应的资质和专业能力，能够提供专业的保险财务咨询服务，双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容

1.1乙方为甲方提供以下保险财务咨询服务：

（1）了解甲方的风险状况、财务状况、保险需求和财务目标；

（2）介绍各类保险产品（包括但不限于寿险、健康险、意外险、财产险、年金险等）的特点、保障范围、费率、条款等信息；

（3）根据甲方的需求和风险承受能力，推荐合适的保险产品；

（4）为甲方量身定制保险方案，包括保险种类、保额、期限、缴费方式等；

（5）基于甲方的整体财务状况，提供包括保险在内的综合财务规划建议，例如投资、退休规划、税务筹划等；

（6）在甲方需要理赔时，提供理赔指导、资料准备、理赔申请等协助服务；

（7）根据甲方的需求，提供其他与保险和财务相关的咨询服务，例如保单管理、保险法律法规咨询等。

1.2双方可根据实际需要，在本协议框架内另行协商确定具体的咨询服务内容。

第二条服务方式

2.1乙方可以通过面谈、电话、邮件、网络会议等方式为甲方提供咨询服务。

2.2乙方应保证提供的服务符合国家有关法律法规、行业规范和职业道德要求。

第三条咨询费用及支付方式

3.1本协议项下的咨询服务费采用[请选择：按小时收费/按项目收费/固定收费]方式计算，具体标准为：

[请填写具体的收费标准，例如：按小时收费，每小时人民币[金额]元；或按项目收费，项目[项目名称]收费人民币[金额]元；或固定收费，总收费人民币[金额]元]。

3.2甲方应按照以下方式支付咨询服务费：

[请选择并填写：一次性支付/分期支付。如分期支付，请明确每期支付的时间和金额]。

3.3支付方式：甲方应将咨询服务费支付至乙方指定的以下账户：

账户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[乙方开户银行]

银行账号：[乙方银行账号]

3.4甲方未按本协议约定支付咨询服务费的，每逾期一日，应按应付未付金额的[请填写滞纳金比例，例如：千分之五]向乙方支付滞纳金。

第四条双方的权利和义务

4.1乙方的权利和义务

（1）有权要求甲方提供真实、完整、准确的个人信息和财务状况，并有权根据甲方提供的信息判断是否具备提供服务的能力。

（2）应按照本协议约定的服务内容和方式为甲方提供专业、及时的咨询服务。

（3）应遵守国家有关法律法规、行业规范和职业道德要求，维护甲方的合法权益。

（4）对在服务过程中知悉的甲方的商业秘密和个人信息负有保密义务，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

（5）有权按照本协议约定收取咨询服务费。

（6）有权拒绝提供违反法律法规或职业道德的咨询服务。

（7）应妥善保管甲方的个人信息和资料，并按照甲方的要求进行保密。

4.2甲方的权利和义务

（1）有权获得乙方提供的专业、优质的咨询服务。

（2）有权对乙方的服务进行监督和评价。

（3）有权要求乙方解释其提供的咨询服务内容。

（4）应积极配合乙方的工作，及时提供乙方要求的资料和信息。

（5）应按照本协议约定支付咨询服务费。

（6）对乙方提供的咨询服务内容负有保密义务，除非法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。

（7）如需变更本协议内容或增加服务内容，应与乙方协商一致。

第五条保密条款

5.1甲乙双方应对在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密和个人信息进行严格保密。商业秘密和个人信息包括但不限于财务信息、客户信息、经营信息等。

5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本协议项下的商业秘密和个人信息，但法律法规另有规定或有权机关依法要求披露的除外。

5.3本保密义务在本协议终止后[请填写年限，例如：三]年内仍然有效。

第六条违约责任

6.1乙方未按本协议约定提供服务的，应承担相应的违约责任，例如退还部分或全部咨询服务费，并赔偿甲方因此遭受的损失。

6.2甲方未按本协议约定支付咨询服务费的，应承担相应的违约责任，例如支付滞纳金，并赔偿乙方因此遭受的损失。

6.3任何一方违反保密条款的，应承担相应的违约责任，例如赔偿对方因此遭受的损失。损失赔偿额为因违约行为给对方造成的直接经济损失，如损失难以计算，则赔偿金额不超过本协议约定的咨询服务费总额。

第七条不可抗力

7.1因地震、台风、洪水、火灾等不可抗力因素导致本协议无法履行或延迟履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。

7.2不可抗力因素消除后，双方应继续履行