保险衍生品CAT债券介绍.docxVIP

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2025-12-20 发布于上海
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保险衍生品CAT债券介绍.docx

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保险衍生品CAT债券介绍

引言

在全球气候变化加剧、极端天气事件频发的背景下，巨灾风险对保险行业的冲击日益显著。传统再保险市场因承保能力有限、定价周期长等问题，难以完全覆盖日益增长的巨灾损失需求。此时，一类连接保险市场与资本市场的创新工具——巨灾债券（CatastropheBond，简称CAT债券）应运而生。作为保险衍生品的重要分支，CAT债券通过将巨灾风险转化为金融产品，吸引资本市场投资者参与风险分担，不仅为保险公司提供了更灵活的风险转移渠道，也为投资者开辟了与传统金融市场低相关性的投资新领域。本文将围绕CAT债券的核心内涵、运作机制、市场特征及发展意义展开系统解析，帮助读者全面理解这一创