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反洗钱宣传月总结

反洗钱宣传月总结篇「一」

根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于融机构严格执行反洗钱

规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱

思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗

钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范

和加强对大额和可疑支讨交易的监测，以构建更加完善的融机构管体系，从而更

好地发挥人民银行的监管职能，维护融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：

一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证营（业执照、法人身份

证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、

合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；

在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效

证明文件和资料，进行咳对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出

示本人或（连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码

进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手

续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办

法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户如（营业执照过期或被

注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金

支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元含）的现金收付业务进行查询和实时监

控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单

笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个

人结算账户之间含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记

本，并把数据转换成excel格式保存。

五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或

公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结

算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大

额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范

围，没有违反反洗钱相关规定。

在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转

出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付

流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符

的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象

等可疑支付交易。

我部以打击非法证券、反洗钱宣传活动，以预防洗钱活动，维护金融秩序，遏

制洗钱犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：XX年10月8日

星期五早上9：00-16：00,地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。我

部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始向置现场，搭

帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。

员工为现场客提供业务、反洗钱咨询，讲解“什么是洗钱”、“哪些是黑

钱”、“犯罪分子怎样洗钱”等相关知识；围绕当前反洗钱的发展形势，介绍反洗

钱基本知识以及公民反洗钱义务等，宣传反洗钱工作的重要意义，同时和社会公众

(尤其是客)深入探讨反洗钱工作的热点及难点问题，宣传相关部门反洗钱工作先

进事例，从正面引导和教育社会公众