可持续性发展挂钩保险产品创新.pptxVIP

小D2025年12月19日可持续性发展挂钩保险产品创新

Catalogue目录国寿投资-广西铝业债权投资计划案例分析2.1.可持续发展挂钩保险产品概述可持续发展挂钩保险产品创新模式中信证券-万国数据数据中心持有型不动产ABS案例分析3.4.应对可持续发展挂钩保险产品创新挑战的策略可持续发展挂钩保险产品创新面临的挑战5.6.可持续发展挂钩保险产品的未来发展趋势7.

可持续发展挂钩保险产品概述01

可持续发展挂钩保险产品是将保险产品的条款、费率、期限等要素与被保险人的可持续发展绩效指标相挂钩的创新型保险产品，旨在通过保险机制激励企业实现绿色可持续发展目标。基本概念涉及保险资金的运用、企业的可持续发展指标设定以及第三方评估机构的参与等多个关联要素，共同推动产品的有效运行。关联要素其核心在于将保险与可持续发展紧密结合，以经济激励引导企业在生产经营过程中更加注重环境保护、社会责任和公司治理等方面的表现。核心内涵与传统保险相比，可持续发展挂钩保险产品更强调对企业可持续发展行为的引导和激励，而非单纯的风险保障。与传统保险区别产品定义

政策驱动随着全球对可持续发展的重视，各国政府纷纷出台相关政策鼓励金融机构开发可持续金融产品，为可持续发展挂钩保险产品的发展提供了政策支持。市场需求企业在绿色转型过程中面临着诸多风险和挑战，对能够支持其可持续发展的保险产品需求日益增加，推动了市场的发展。社会责任保险行业作为金融体系的重要组成部分，承担着社会责任，通过创新产品助力企业可持续发展，有助于实现社会的可持续发展目标。行业竞争保险市场竞争激烈，创新可持续发展挂钩保险产品成为保险公司提升竞争力、拓展市场份额的重要手段。发展背景

01.对于企业而言，该产品可以降低融资成本、提升企业形象、促进技术创新和管理水平的提高，推动企业实现绿色转型。02.为保险行业带来了新的业务增长点，拓展了保险资金的投资渠道，提升了保险行业的社会形象和影响力。03.有助于推动经济社会的绿色转型，促进资源的优化配置，减少环境污染，实现可持续发展的社会目标。04.激励企业采取更加环保的生产方式，减少能源消耗和污染物排放，对环境保护起到积极的推动作用。企业层面保险行业层面社会层面环境层面重要意义球趋势在全球范围内，可持续发展挂钩保险产品呈现出快速发展的趋势，越来越多的保险公司和企业参与其中。市场规模目前市场规模相对较小，但增长潜力巨大，随着政策的进一步支持和市场的逐渐成熟，市场规模有望不断扩大。产品类型涵盖了债权投资计划、不动产ABS等多种产品类型，且不断有新的产品形式涌现。国内情况国内保险行业也在积极探索和实践可持续发展挂钩保险产品，取得了一定的成果，如国寿投资-广西铝业债权投资计划等项目的落地。发展现状

国寿投资-广西铝业债权投资计划案例分析02

2024年末，国寿投资公司携手广西投资集团旗下子公司广西铝业集团共同发起设立“国寿投资-广西铝业债权投资计划”。发起设立主要投资于广西铝业的相关项目，助力企业实现绿色低碳转型和产业升级。投资方向该计划总规模20亿元，为广西铝业旗下技改升级项目及铝合金板带型材项目提供资金支持。总规模国寿投资公司作为中国人寿旗下专业另类投资平台，与广西铝业集团在绿色金融领域展开合作，实现优势互补。合作双方项目概况

双挂钩机制全国首创“双挂钩”机制，将融资利率与广西铝业集团核心可持续发展指标——铝液综合交流电耗深度绑定。ESG保险引入充分发挥中国人寿综合金融优势，引入中国人寿ESG保险为客户提供综合保障服务，提升企业的可持续发展能力。激励闭环通过引入第三方权威机构动态评估验证，若企业单位产品电耗低于约定值，则调整融资期限并降低融资成本，形成“减排-降本-增效”的精准激励闭环。服务模式创新创新“融资+保险+降碳”三位一体服务模式，将保险资金规模大、期限长及使用灵活的优势与实体经济低碳转型需求精准对接。创新亮点

该计划是保险行业内首单可持续发展挂钩保债产品，是广西铝业集团与国寿投资在绿色金融领域的一次重大突破。行业突破对其他企业和金融机构具有示范效应，推动更多的保险资金参与到企业的绿色转型中。示范效应为传统制造业绿色转型提供了可复制的“广西方案”，成为“险资入桂”政策落地的标杆案例。产业转型体现了中国人寿践行金融央企责任，积极服务国家区域发展战略，助力企业提升社会责任形象。社会责任项目意义

精准对接需求要将保险资金的特点与企业的实际需求精准对接，才能实现产品的有效创新和落地。指标设定合理可持续发展指标的设定要科学合理，能够真实反映企业的可持续发展水平，同时具有可操作性和可衡量性。持续创新优化不断总结经验，持续创新和优化产品设计，以适应市场的变化和企业的需求。多方合作协同需要保险公司、企业、第三方评估机构等多方合作协同，共同推动可持续发展