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企业风险控制流程模板标准化操作指南

一、适用场景与工作目标

本标准化操作模板适用于各类企业（不限规模与行业）在日常运营、战略决策、业务开展等环节中开展风险控制工作，具体场景包括但不限于：年度风险评估、新业务上线前风险排查、重大项目决策风险分析、合规检查整改跟踪、供应链中断应对等。

核心目标是通过规范化的流程设计，实现风险识别的全面性、评估的科学性、应对的有效性及监控的持续性，降低企业潜在损失，保障经营目标的稳定实现。

二、标准化操作流程步骤详解

阶段一：风险准备与团队组建

明确风险控制目标

根据企业当前战略重点（如扩张、降本、合规等），确定本次风险控制的核心目标（如识别影响营收的关键风险、保证新业务符合监管要求等）。

示例：若企业计划拓展海外市场，目标聚焦于“汇率波动风险、当地合规风险、供应链稳定性风险”三大核心领域。

组建跨部门风险控制小组

小组成员需覆盖风控部门、业务部门（如销售、采购、生产）、法务部门、财务部门及高层管理者（如分管副总*），保证视角全面。

明确分工：风控部门牵头统筹，业务部门提供一线风险信息，法务/财务部门提供专业支持，高层负责决策资源调配。

制定风险控制计划

内容包括：时间节点（如“X月X日前完成风险识别，X月X日前完成评估”）、范围界定（如“仅覆盖华东区域销售业务”）、资源需求（如预算、第三方咨询支持）及输出成果（如风险清单、应对方案）。

阶段二：风险信息收集与识别

收集内外部信息

内部信息：历史风险事件记录（如过往纠纷、投诉数据）、内部审计报告、财务数据（如应收账款逾期率、成本波动）、业务流程文档（如采购流程、生产标准）。

外部信息：行业政策法规（如环保新规、税收调整）、市场动态（如竞争对手策略、原材料价格趋势）、第三方报告（如信用评级机构数据、行业风险白皮书）。

多维度识别风险点

采用“流程梳理法”“头脑风暴法”“SWOT分析法”等方法，从战略、财务、运营、合规、市场五大维度识别风险：

战略维度：市场定位偏差、并购整合失败风险；

财务维度：现金流不足、汇率/利率波动风险；

运营维度：供应链中断、产品质量不达标风险；

合规维度：数据隐私违规、环保不达标风险；

市场维度：客户流失、替代品冲击风险。

记录风险识别结果

填写《风险识别清单》（详见“三、配套工具模板”），明确每个风险点的“风险名称、所属类别、具体描述、涉及部门、识别人、识别日期”。

阶段三：风险评估与等级划分

分析风险发生可能性与影响程度

可能性评估：参考历史数据、行业经验，将风险发生概率划分为“高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）”三级。

影响程度评估：从财务损失（如直接损失金额）、运营影响（如流程中断时长）、声誉影响（如客户信任度下降）三个维度，将风险影响划分为“重大（如损失超100万元，或核心业务中断）、较大（损失50万-100万元，或非核心业务中断）、一般（损失50万元以下，短期可恢复）”三级。

确定风险等级

结合可能性与影响程度，通过《风险评估矩阵》（详见“三、配套工具模板”）确定风险等级：

重大风险（红色）：高可能性+重大影响，或中可能性+重大影响；

较大风险（黄色）：高可能性+较大影响，或中可能性+较大影响，或低可能性+重大影响；

一般风险（蓝色）：中可能性+一般影响，或低可能性+较大/一般影响。

形成风险评估报告

汇总评估结果，说明重大/较大风险的具体分布、成因及优先级排序，提交风险控制小组及高层管理者*审核。

阶段四：风险应对策略制定与执行

匹配风险应对策略

根据风险等级选择应对策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险区域市场）；

降低：采取措施减少风险发生的可能性或影响程度（如建立备用供应商降低供应链中断风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险转移资产损失风险）；

承受：对于低风险或应对成本过高的风险，接受其潜在影响（如小额日常损耗）。

制定具体应对方案

针对每个重大/较大风险，明确：应对策略、具体措施（如“与3家供应商签订备货协议”）、责任部门/责任人（如采购部*）、完成时限（如“X月X日前完成签约”）、所需资源（如预算10万元）及应急预案（如“主供应商断供时，24小时内启动备选供应商流程”）。

落实执行与跟踪

责任部门按方案推进执行，风控部门每周跟踪进度，记录《风险应对计划执行跟踪表》（详见“三、配套工具模板”），对延迟或执行偏差及时预警。

阶段五：风险监控与持续改进

动态监控风险状态

通过数据指标（如应收账款周转率、客户投诉率）、现场检查（如生产安全巡查）、员工反馈（如风险信息直报渠道）等方式，监控风险变化情况。

对已发生的风险事件（如供应商违约），启动应急预案并记录《风险事件处理记录表》（详见“三、配套工具模板”），分析原因、评估处理效