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项目二探索预付账款融资模式
项目二任务一探究先票/款后货融资模式
探索预付账款
融资模式任务二探究保兑仓融资模式
任务三探究国内信用证融资模式
项目二探索预付账款融资模式
任务一探究先票/款后货融资模式
任务导入
任务一一、先票/款后货融资模式概述
探究先票/款后货二、先票/款后货融资模式特点
融资模式三、先票/款后货融资模式风险控制
任务筹划
任务实
任务小结
【任务导入】重庆永业钢铁与深圳发展银行
重庆永业钢铁集团有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，与四川攀枝花钢铁集团一直
有着良好的合作关系，但与上游企业攀钢相比在供应链中还是处于弱势地位。永业钢铁与攀钢
的结算主要是采用现款现货的方式。2005年永业钢铁由于自身扩张的原因，流动资金紧张，无
法向攀钢打入预付款，给企业日常运营带来很大影响。
2005年底，深圳发展银行在了解了永业钢铁的具体经营情况后，与当地物流企业展开合作，
短期内设计出一套融资方案由物流企业提供担保，并对所运货物进行监管，深圳发展银行給予
永业钢铁4500万元的授信额度，并对其陆续开展了现货质押和预付款融资等业务模式。
在取得深圳发展的授信以后，当永业需要向攀钢预付货款的时候.深圳发展行会将资金
替永业付给攀钢，或替永业开出行承兑汇票。与深圳发展银行合作以来，永业钢铁的资金状
况得到了极大改善，增加了合作钢厂和经营品种，销售收入也稳步增长。
一、先票/款后货融资模式概述
先票后存货质押融资模式，是指基于核心
企业（供货方）与下游经销商间的真实供销
贸易关系,经销商通过银行融资提前支付预付款
给核心厂商并以融资项下所购买货物向银行出
质,银行按经销商的销售回款进度逐步通知监管
企业释放质押货物的授信业务。
二、先票/款后货融资模式特点
为了简化质押贷款手续、缩短业务办理时间,一些银行
和物流企业成功的运用了一授信的方式提供灵活的质押
贷款业务，即银行把贷款额度直接授权给物流公司，再由
物流公司根据客户的需求和条件进行质押贷款。
三、先票/款后货融资模式风险控制
（一）主要风险点
1
2
融资企业不能按时缴纳保证金
核心企业由于生产能力不足等
提货，造成银行的损失；
原因未能按照协议约定的时限发货
。
三、先票/款后货融资模式风险控制
（二）可参考的防范措施
对融资企业的资质进行审查，注重对其偿债能力、征信记录
1、历史交易记录、与核心企业关系等方面的考量；
挑选与核心企业合作顺畅、自身资产实力满足银行设定的标
2
准、征信记录良好经销商进行合作；
挑选行业地位突出、管理规范、财务状况良好、声望信誉和履约
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