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2025年最新反洗钱知识题库及答案(通用版)

一、单选题

1.以下哪个机构是国务院反洗钱行政主管部门？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。银监会、证监会、保监会主要负责各自行业的金融监管，并非反洗钱行政主管部门。

2.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当建立()。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度

D.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份资料和交易记录保密制度

答案：C

解析：金融机构应建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，以识别客户身份、保存相关资料和记录，便于反洗钱工作的开展。而客户身份资料和交易记录保密制度是在这些制度实施过程中的一项要求，并非单独作为一项建立的制度类型。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关反洗钱规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和追溯。

4.下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责是()。

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果

D.以上都是

答案：D

解析：中国反洗钱监测分析中心负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告，建立国家反洗钱数据库保存相关报告信息，同时按照规定向中国人民银行报告分析结果，以上职责都是其工作范畴。

5.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向()报告。

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行当地分支机构

C.国务院反洗钱行政主管部门

D.金融机构上级主管部门

答案：A

解析：金融机构发现大额交易或可疑交易时，应及时向中国反洗钱监测分析中心报告，该中心专门负责接收和分析这些报告。中国人民银行当地分支机构主要负责当地的反洗钱监管等工作；国务院反洗钱行政主管部门是宏观管理；金融机构上级主管部门主要负责机构内部管理，并非报告接收主体。

6.客户身份识别又称()。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.实名制

D.客户风险控制

答案：B

解析：客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，对客户身份进行识别、核实和了解的过程。实名制只是客户身份识别过程中的一个基础要求；客户识别表述不准确；客户风险控制是基于客户身份识别等一系列工作后的综合管理措施。

7.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当()。

A.继续为客户办理业务

B.向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为

C.中止为客户办理业务

D.对客户进行风险评估

答案：C

解析：当金融机构在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，应中止为客户办理业务，以确保客户身份的真实性和合规性。继续办理业务不符合规定；此时尚未达到向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为的程度；对客户进行风险评估是在客户身份信息完整的基础上进行的后续工作。

8.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每()进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

答案：B

解析：对于风险等级最高的客户或账户，金融机构至少每半年进行一次审核，以便及时发现客户信息的变化和潜在风险，加强反洗钱管理。季度审核过于频繁，一年和两年审核间隔太长，不利于风险管控。

9.以下哪种行为不属于可疑交易行为？()

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金定投业务

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：C

解析：客户频繁办理基金定投业务如果是基于正常的投资需求，不属于可疑交易行为。而短期内资金分散转入、集中转出等情况，长期闲置账户突然启用且有大量资金收付，以及没有正常原因的多