2025年反洗钱测试题附答案.docxVIP

2025年反洗钱测试题(附答案)

一、选择题（每题2分，共30分）

1.我国最早规定反洗钱的法律是（）

A.《刑法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《反洗钱法》

D.《银行业监督管理法》

答案：A

解析：我国1997年修订的《刑法》在第191条首次规定了洗钱罪，是我国最早规定反洗钱的法律。《金融机构反洗钱规定》是部门规章，《反洗钱法》2007年施行，《银行业监督管理法》主要侧重于银行业监管，并非最早规定反洗钱的法律。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据《反洗钱法》等相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。这有助于在必要时进行反洗钱调查等工作。

3.以下哪种行为可能涉嫌洗钱（）

A.小明将自己的工资存入银行

B.某公司用合法收入购买房产

C.赵某通过地下钱庄将犯罪所得转移到境外

D.小李用自己的积蓄购买股票

答案：C

解析：赵某通过地下钱庄将犯罪所得转移到境外，是典型的洗钱行为，其目的是将非法资金合法化并转移。而小明将工资存入银行、某公司用合法收入购买房产、小李用积蓄购买股票都是正常的经济活动。

4.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，制定反洗钱制度等。银保监会、证监会主要负责对金融机构的监管，国家外汇管理局主要负责外汇管理，它们在反洗钱工作中也有一定职责，但中国人民银行是核心的反洗钱行政主管部门。

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，都应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，以确保客户身份的真实性和合法性。

6.客户身份识别是反洗钱工作的重要环节，以下说法错误的是（）

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时进行

B.金融机构应当持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况

C.对于高风险客户，金融机构应当采取强化的客户身份识别措施

D.客户身份识别贯穿于金融业务的全过程

答案：A

解析：客户身份识别并非仅在金融机构与客户建立业务关系时进行，而是贯穿于金融业务的全过程。金融机构要持续关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，对于高风险客户要采取强化的客户身份识别措施。

7.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.反洗钱岗位

C.反洗钱领导小组

D.以上都可以

答案：D

解析：金融机构可以根据自身的规模、业务特点等，设立反洗钱专门机构、反洗钱岗位或反洗钱领导小组等负责反洗钱工作，只要能有效履行反洗钱职责即可。

8.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）

A.盗窃罪

B.毒品犯罪

C.黑社会性质的组织犯罪

D.恐怖活动犯罪

答案：A

解析：我国《刑法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。盗窃罪不属于洗钱上游犯罪。

9.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.及时、准确、完整、保密

C.安全、及时、完整、保密

D.安全、准确、及时、保密

答案：A

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、保密的原则。安全是保障资料不被非法获取或破坏，准确是保证资料内容无误，完整是确保资料无缺失，保密是保护客户信息不泄露，这样才能满足反洗钱工作的信息需求。

10.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，应当提交（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.重点交易

D.一般交易

答案：B

解析：当金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关时，应当提交可疑交易报告，以便监管部门进一步调查。大额交易报告是针对规