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金融投资理财服务合同协议

甲方（投资者/客户）：[甲方全称]

身份证号码/统一社会信用代码：[甲方证件号码]

联系地址：[甲方联系地址]

联系电话：[甲方联系电话]

乙方（金融机构/理财服务提供商）：[乙方全称]

统一社会信用代码：[乙方证件号码]

注册地址：[乙方注册地址]

法定代表人/授权代表：[法定代表人/授权代表姓名]

联系电话：[乙方联系电话]

鉴于甲方希望委托乙方提供金融投资理财服务，乙方同意按照本合同约定向甲方提供相关服务，甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与方式

1.1乙方为甲方提供金融投资理财服务，包括但不限于：协助甲方进行财务状况分析、风险承受能力评估、沟通确认投资目标、根据甲方的风险偏好和投资目标，推荐合适的金融产品或构建投资组合、执行甲方授权的投资决策（如涉及）、对甲方投资组合进行持续的监控、分析并提供调整建议、定期向甲方提供投资报告及市场资讯沟通等。

1.2服务方式以[线上平台/线下顾问/电话/邮件等，根据实际情况选择并填写]方式进行。

1.3本合同项下的服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[服务期限时长，如：一年]。服务期限届满前[提前通知期，如：三十日]，如双方无书面异议，本合同可自动续期[续期时长，如：一年]。

第二条投资者适当性管理

2.1乙方在提供本合同项下的服务前，必须按照相关法律法规及乙方内部规定，对甲方的财务状况、投资经验、投资目的、风险偏好、流动性需求等进行全面评估，并形成书面的风险承受能力评估报告。甲方确认已阅读并理解该评估报告的内容，确认评估结果准确反映了其风险承受能力，并自愿接受基于该评估结果提供的服务。

2.2乙方承诺，向甲方提供的金融产品或服务，将严格遵守“风险匹配”原则，确保其风险等级与甲方的风险承受能力等级相匹配。

2.3乙方有义务在提供服务过程中，持续关注甲方情况的变化，必要时重新进行风险承受能力评估，并相应调整服务内容或产品推荐。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

3.1.1甲方的权利：

(a)有权要求乙方按照本合同约定提供专业、勤勉的理财服务；

(b)有权要求乙方提供合同约定或法律法规要求的相关服务文件、报告和资讯；

(c)有权了解其投资组合的资产配置、投资运作情况及表现；

(d)在符合本合同约定及相关法律法规的前提下，有权变更服务内容或提前终止本合同；

(e)有权要求乙方对双方在合作过程中获悉的甲方商业秘密和个人信息严格保密；

(f)有权获得因乙方违反本合同约定而造成的实际损失赔偿。

3.1.2甲方的义务：

(a)应如实、完整地向乙方提供进行风险评估所必需的个人信息、财务状况信息及其他相关资料，并对所提供资料的真实性、准确性、完整性负责；

(b)应积极配合乙方进行风险评估和后续服务；

(c)应按照本合同约定按时足额向乙方支付服务费用；

(d)如非乙方代为操作投资决策，应遵守乙方基于甲方授权做出的投资指令；

(e)应对自身提供的个人信息和在本合同履行过程中了解的乙方未公开信息承担保密义务；

(f)遵守相关法律法规，其投资行为不得违反国家法律法规或社会公共利益。

3.2乙方的权利与义务：

3.2.1乙方的权利：

(a)有权按照本合同约定向甲方收取服务费用；

(b)有权要求甲方提供履行本合同所必需的、真实有效的资料；

(c)如甲方违反本合同约定或相关法律法规，乙方有权暂停或终止向甲方提供服务，并要求甲方承担相应责任。

3.2.2乙方的义务：

(a)应按照本合同约定和约定的服务标准，勤勉尽责地为甲方提供专业服务；

(b)应配备具备相应资质和经验的专业人员为甲方提供服务；

(c)应严格按照法律法规和监管要求，以及本合同关于投资者适当性管理的约定，进行风险评估和产品/服务推荐，充分揭示相关风险；

(d)应以客户利益优先，审慎处理甲方的资产（如涉及），确保客户资产的安全；

(e)应对在合作过程中获悉的甲方商业秘密和个人信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露；

(f)应建立完善的内部控制和风险管理制度，对甲方的投资组合进行持续监控，并采取必要的风险控制措施；

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