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2025年物业财务个人工作总结与计划模版(3篇)

2025年物业财务个人工作总结与计划（一）

一、2025年度工作回顾

1.核算与报表

年初重新梳理了项目账套，把原来分散在五个Excel里的数据统一迁入用友NC6.5，科目级次从三级扩到五级，新增“能耗分摊”“公区维修基金”两个辅助核算项。每月5号前完成凭证审核、银行余额调节表、往来询证函，全年共生成标准月报12份、季报4份、年度决算1份，报表一次性通过集团审计，无保留意见。针对地下车库临停收入，原来按现金口径入账，存在3%左右的坐支，今年改为“当日清分、次日达账”，收入差异从月均4200元降到210元。

2.预算与滚动预测

3月牵头完成2025年度全面预算，收入端拆到“住宅物业费、车位管理费、多种经营”三条主线，成本端按“人工、外包、能耗、维修、行政”五类归口。预算收入4286万元，成本3674万元，净利率14.2%。执行中实行“13+3”滚动预测，每月末根据回款率、能耗单价、维修工单量动态修正，全年共调整5次，最终实际净利率14.7%，高于预算0.5个百分点。

3.资金与融资

全年平均资金存量1260万元，最低不低于800万元，满足“两保一应急”要求。4月与招行签订协定存款协议，协定利率1.85%，比活期高135BP，全年增收利息9.3万元。6月配合项目总拿到2年期经营性物业贷3000万元，利率LPR+80BP，比原流贷低90BP，节省财务费用27万元。

4.税务与风控

完成2024年度企业所得税汇算清缴，纳税调增28万元，主要系维修基金利息收入未计应税所得。5月参加税务局“金四”系统培训，把增值税留抵退税资料一次性备齐，6月收到退税款46万元。全年审核合同362份，识别涉税风险点11处，补充条款7条，避免潜在滞纳金及罚款约15万元。

5.系统与数据

主导上线“业财一体”小程序，业主扫码缴费后，数据实时推送到NC生成凭证，减少手工录入90%。小程序后台增加“欠费热力图”，用颜色深浅标识欠费户数，催收员按图索骥，住宅物业费当年回收率从92.4%提升到96.8%。

6.团队与培训

部门原有3人，全年离职1人、新招2人，净增1人。组织内部培训18次，内容涵盖新租赁准则、能耗分摊模型、ExcelPowerQuery等。本人取得中级会计职称，并一次性通过税务师《税法一》。

7.工作亮点

（1）利用PowerBI搭建“动态现金流沙盘”，可模拟不同回款率、能耗涨幅下的资金缺口，提前3个月预警，被区域财务总监评为“最佳实践”。

（2）推动“维修工单—采购—付款”闭环，供应商月度评价低于80分即暂停付款，全年维修费同比下降8.6%。

（3）个人获得“年度卓越贡献奖”，奖金2万元。

二、存在不足

1.多种经营收入核算颗粒度仍粗，场地租赁、电梯广告、社区团购全部并在一级科目“其他业务收入”，无法按业态分析毛利。

2.能耗预算模型对异常天气敏感度低，7月连续高温导致空调电费超支19万元，模型未提前预警。

3.新入职同事对NC操作不熟练，6月录错一笔往来，导致月底往来差异9万元，耗时3天追溯。

4.税务筹划仍以传统手段为主，对“留抵退税+即征即退”组合运用不够，错失10万元退税空间。

5.个人时间管理待提升，下半年连续加班导致体检出现轻度脂肪肝。

三、2026年度工作计划

1.核算深化

（1）科目拆细：把“其他业务收入”拆成“场地租赁、广告位、团购、仓储、其他”五级科目，同步增加对应成本科目，实现业态毛利可视化。

（2）收入中台：与运营部共建“收入中台”，所有多种经营合同必须先在中台备案，系统按合同条款自动计算应收、生成账单，杜绝线下台账。

（3）凭证质量：每月随机抽查10%凭证，设置“凭证质量奖”，全年差错率控制在0.3%以内。

2.预算升级

（1）引入“度高系数”，把过去三年气温、湿度、降雨量与能耗做回归，建立“CoolingDegreeDays”模型，气温每升高1℃，电费预测误差控制在±2%。

（2）预算下沉：把维修费预算拆到设备ID，每台电梯、每台水泵都有年度费用上限，超支需走“技术+财务”双审批。

（3）建立“情景预算”，设置“保守、基准、乐观”三档收入，分别对应物业费回收率94%、96.5%、98%，资金计划随情景切换。

3.资金增值

（1）与三家银行签订“资金池”协议，实现项目公司、区域公司、集团总部资金实时归集，预计减少外部融资500万元。

（2）研究“绿色碳减排”贷款，计划以地下车库照明LED改造为标的，申请贴息贷款800万元，利率下浮50BP。

（3）建立“资金缺口红绿灯”，日资金余额低于500万元亮