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2025年物业财务工作总结与计划(4篇)

2025年物业财务工作总结与计划（一）

一、2024年度财务运行回顾

1.收入端：全年实现主营业务收入1.87亿元，同比增长11.4%。其中住宅物业费收入1.12亿元，商业综合体收入0.48亿元，车位及多种经营收入0.27亿元。收入结构出现“住宅稳、商业升、车位降”的显著特征：住宅单价连续三年保持2.38元/㎡·月，收缴率96.7%，创历史新高；商业部分因新签两家主力店，租金单价由92元/㎡·月提升至108元/㎡·月；车位收入受周边写字楼空置率上升影响，下滑6.8%，降至0.27亿元。

2.成本端：全年营业成本1.34亿元，增幅9.2%，低于收入增幅，毛利率由26.1%提升至28.3%。能耗成本通过“光伏+储能”试点下降4.6%，全年节电73万度；人力成本因社保基数上调增加5.9%，但通过灵活用工平台将夜间保洁外包，净节约人工136万元；维修成本因电梯原厂维保集中招标，单价下降11%，全年节约212万元。

3.费用端：三费合计0.38亿元，费用率20.3%，同比下降1.1个百分点。销售费用为零，管理费用通过RPA流程机器人减少单据审批人力，下降3.4%；财务费用因提前归还2年期银行贷款3000万元，利息支出减少97万元。

4.现金流：经营活动净现金流0.42亿元，同比增加0.09亿元。年末货币资金余额0.61亿元，现金短债比2.7，偿债能力充裕。通过“银企直联+智能分账”系统，实现收入资金T+1归集，减少在途资金0.11亿元。

5.资产质量：应收账款余额0.19亿元，同比下降0.03亿元，账龄1年以上占比由9.4%降至5.1%。固定资产周转率2.1，较去年提升0.3；库存物资通过JIT模式压缩至56万元，同比下降42%。

6.税务与合规：完成增值税留抵退税318万元；通过合同能源管理模式享受所得税三免三减半，节税126万元；开展“电子发票+电子档案”双试点，全年无税务处罚，纳税信用评级保持A级。

7.数字化：财务共享中心上线“业财一体”中台，凭证自动化率91%，报表出具时间由6天缩短至1.5天；电子报账覆盖率达100%，员工报销平均时效由3.8天降至0.9天；BI看板新增12张物业经营主题图表，实现收入、成本、能耗、工单四维度穿透分析。

8.团队建设：财务编制32人，全年组织内外部培训合计118人次，新增注册会计师2名、税务师1名；关键岗位AB角覆盖率100%，全年零关键岗位空缺；通过“金点子”提案节约财务运营费用28万元。

二、2025年度财务目标与策略

1.收入目标：主营业务收入预算2.12亿元，增幅13.4%。其中住宅物业费1.20亿元，商业0.56亿元，车位及多种经营0.36亿元。策略：住宅端推行“预存赠送”活动，目标收缴率98%；商业端完成空置铺位去化率95%，租金单价目标115元/㎡·月；车位端上线“错峰月卡+临停动态定价”，收入回升15%。

2.成本目标：营业成本预算1.46亿元，增幅8.9%，毛利率提升至30%。策略：能耗端扩大光伏屋顶面积至2.1万㎡，年发电260万度，折合节约210万元；人力端推行“无人值守机房+AI巡检”，再减编12人，节约人工成本144万元；维修端建立“配件共享仓”，将通用件库存周转天数降至15天，资金占用下降80万元。

3.费用目标：三费合计预算0.40亿元，费用率18.9%，再降1.4个百分点。策略：管理费用通过合并项目财务室，减少3个物理网点，年节约房租及装修摊销68万元；财务费用借助央行绿色金融工具，置换高息贷款2000万元，利率由4.35%降至3.20%，年节约利息46万元。

4.现金流目标：经营净现金流0.55亿元，增幅31%。策略：推行“预收+保理”组合，对大额商业客户给予2%现金折扣，提前回笼资金0.18亿元；与两家银行签订“物业云贷”授信，额度5000万元，利率LPR+80BP，确保突发流动性安全。

5.资产质量目标：应收账款余额控制在0.15亿元以内，1年以上账龄占比降至3%；固定资产周转率提升至2.3；库存物资降至40万元。策略：对住宅客户引入“支付宝代扣+信用付”，坏账率控制在0.5‰；商业客户采用“押三付一+银行保函”模式，降低信用风险；库存推行“以销定采”，呆滞物资零新增。

6.税务与合规目标：综合税负率不高于6.2%，争取新的税收红利300万元。策略：对节能设备投资申请10%所得税抵免；对安置退役军人享受增值税定额减免；继续深化电子发票改革，实现发票开具、流转、入账、归档全链路无纸化。

7.数字化目标：凭证自动化率≥95%，报表出具时间≤1天；建立“物业盈利模拟器”，支持新项目全周期测算；上线“电子会计档案”系统，实现30年