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2026年证券经纪人业务能力测试题含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

题型说明：下列每题只有一个正确答案。

1.根据最新《证券经纪人管理办法》，证券经纪人从事业务前，需通过协会组织的业务培训，培训时长不少于（）。

A.12小时

B.24小时

C.36小时

D.48小时

2.某客户持有某上市公司股票，拟通过融资融券业务放大收益。根据规定，该客户信用账户维持担保比例不得低于（）。

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

3.证券经纪人向客户提供投资建议时，若涉及未公开重大信息，其行为违反了《证券法》的（）。

A.勿泄露内幕信息义务

B.勿提供虚假信息义务

C.勿利益冲突义务

D.勿过度营销义务

4.某客户通过证券公司APP进行港股交易，其交易委托有效期通常为（）。

A.1天

B.3天

C.7天

D.无固定期限

5.根据《证券公司监督管理条例》，证券经纪人销售特定产品（如基金、期货）时，需具备相应资质，如基金销售从业资格。这一要求体现了（）。

A.专业胜任原则

B.客户适当性原则

C.风险揭示原则

D.信息披露原则

6.某客户咨询如何规避股票交易滑点，证券经纪人应建议其（）。

A.选择高佣金券商

B.使用限价委托而非市价委托

C.减少交易频率

D.优先选择ST股票

7.在中国内地市场，债券回购交易的最低交易单位为（）。

A.1万元

B.10万元

C.100万元

D.1000万元

8.证券经纪人向客户推荐特定理财产品时，若未充分说明产品风险等级，可能违反（）。

A.《证券法》第9条

B.《证券公司监督管理条例》第45条

C.《投资者适当性管理办法》第12条

D.《证券经纪人管理办法》第20条

9.某客户因操作失误导致账户资金损失，证券经纪人应协助其（）。

A.直接向交易所申诉

B.通过券商客服渠道投诉

C.忽略损失自行和解

D.紧急平仓以减少损失

10.证券经纪人每月需向客户发送投资风险提示函，内容应包括（）。

A.市场行情分析

B.交易手续费调整

C.重大政策解读

D.市场风险提示

二、多选题（共5题，每题2分）

题型说明：下列每题至少有两个正确答案。

1.证券经纪人离职时，需遵守的义务包括（）。

A.交接客户信息

B.承担未完成业务的违约责任

C.不得泄露原券商商业秘密

D.无需返还客户资料

2.证券公司APP的投资者教育功能应包含（）。

A.资金安全提示

B.交易规则说明

C.账户实名认证流程

D.资产配置建议

3.客户投诉证券经纪人违规行为时，可采取的途径包括（）。

A.向证券公司投诉

B.向中国证监会举报

C.向地方金融监管局申诉

D.向媒体曝光

4.融资融券业务中，客户信用账户的担保物包括（）。

A.自有股票

B.自有债券

C.信用证

D.融资买入证券

5.证券经纪人推广ETF基金时，需向客户说明（）。

A.基金费用结构

B.持有期间风险

C.交易规则差异

D.基金管理人评级

三、判断题（共10题，每题1分）

题型说明：下列每题判断正误。

1.证券经纪人可以代客户签署《风险揭示书》。（×）

2.证券经纪人向客户推荐产品时，若客户未提问，可不进行风险揭示。（×）

3.A股市场的股票交易时间为周一至周五，上午9:30-11:30，下午13:00-15:00。（√）

4.证券经纪人离职后，仍需对原客户持续提供咨询服务。（×）

5.信用账户的维持担保比例低于130%时，券商会强制平仓。（√）

6.证券经纪人可以同时代理两家或以上证券公司的业务。（×）

7.客户在交易软件中输入账号密码后，证券经纪人应提醒其修改密码。（√）

8.证券经纪人推广港股时，无需说明汇率风险。（×）

9.债券回购交易中，融资方需支付利息，融券方需支付费用。（√）

10.证券经纪人可以承诺保本保息。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

题型说明：简述相关知识点或操作流程。

1.简述证券经纪人向客户推荐产品时必须履行的“三了解”要求。

2.简述融资融券交易中客户信用账户维持担保比例的计算公式及意义。

3.简述证券经纪人处理客户投诉的步骤。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

题型说明：结合实际场景，分析问题并给出解决方案。

1.案例：客户张某通过证券经纪人李某购买某“保本理财产品”，后因市场波动亏损10万元。张某投诉李某未充分揭示风险。请分析李某是否存在违规行为，并说明理由。

2.案例：证券经纪人王某在推广可转债时，对客户强调“高收益、低风险”