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2026年合规审查主管岗位能力测试题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在金融合规审查中，以下哪项属于“第三方风险”的主要构成要素？

A.内部员工操作风险

B.合作机构的合规风险

C.系统故障导致的风险

D.市场波动带来的风险

2.《银行业金融机构反洗钱合规管理指引》中，对客户身份识别（KYC）的要求不包括以下哪项？

A.客户基本信息核实

B.客户交易行为分析

C.客户职业背景调查

D.客户信用评级评估

3.在跨境业务合规审查中，中国企业在欧盟市场需重点关注的合规法规是？

A.《萨班斯-奥克斯利法案》

B.《通用数据保护条例》（GDPR）

C.《多德-弗兰克法案》

D.《英国金融行为监管条例》（FCA）

4.某企业因未按规定披露关联交易被监管机构处罚，该案例反映出合规审查中哪项能力的缺失？

A.风险识别能力

B.法律文书解读能力

C.内部控制监督能力

D.沟通协调能力

5.在证券行业合规审查中，对“内幕交易”的定义不包括以下哪种情形？

A.知情人员利用未公开信息交易

B.机构通过技术手段获取内幕信息

C.普通投资者因偶然得知内幕信息交易

D.机构高管建议员工进行交易

6.根据《企业内部控制基本规范》，合规审查部门的主要职责不包括？

A.制定合规管理制度

B.监督业务部门合规执行

C.直接干预业务操作决策

D.定期评估合规风险

7.在反商业贿赂审查中，以下哪项行为不属于“利益冲突”的典型表现？

A.员工接受客户礼品

B.供应商与客户存在股权关系

C.部门间资源分配不公

D.员工亲属参与关联交易

8.某银行因未落实反洗钱客户尽职调查要求被罚款，该案例反映出合规审查中哪项流程的不足？

A.风险评估流程

B.调查取证流程

C.证据链完整性

D.处罚执行流程

9.在上市公司信息披露审查中，对“重大遗漏”的认定标准不包括？

A.财务数据未披露

B.关联交易未披露

C.管理层变动未披露

D.市场预期未披露

10.在合规审查中，以下哪项工具或方法不属于“数据分析”的范畴？

A.交易图谱分析

B.文本挖掘技术

C.神经网络预测

D.现场访谈记录

二、多选题（共5题，每题3分）

1.金融机构合规审查中，常见的“操作风险”来源包括哪些？

A.系统故障

B.员工违规操作

C.合作机构风险传导

D.法律法规变更

E.交易策略失误

2.在跨境合规审查中，中国企业需重点关注哪些国家的数据合规法规？

A.美国（CCPA）

B.德国（DSGVO）

C.中国（PIPL）

D.日本（APPI）

E.澳大利亚（NOTP）

3.合规审查部门在内部审计中需关注的重点领域包括哪些？

A.反洗钱合规

B.内部控制有效性

C.关联交易定价

D.信息披露完整性

E.员工行为规范

4.在证券行业合规审查中，对“市场操纵”的认定依据包括哪些？

A.集合竞价操纵

B.连续交易操纵

C.信息披露操纵

D.联合行动操纵

E.资金来源操纵

5.合规审查中常见的“证据链缺失”问题表现为哪些？

A.客户身份证明材料不完整

B.交易背景说明模糊

C.风险评估记录缺失

D.监管问询回复不充分

E.内部审批流程未留痕

三、判断题（共10题，每题1分）

1.合规审查部门有权直接撤销业务部门的违规操作，但需经公司管理层批准。（对/错）

2.在反洗钱审查中，低风险客户可免于尽职调查。（对/错）

3.关联交易的合规审查需重点关注定价公允性，但可不考虑交易目的。（对/错）

4.跨境业务合规审查中，欧盟的GDPR要求企业需建立数据本地化存储机制。（对/错）

5.上市公司信息披露的“及时性”要求企业需在事件发生后的2小时内披露。（对/错）

6.合规审查部门需定期对业务部门进行合规培训，但培训效果可不评估。（对/错）

7.反商业贿赂审查中，小额礼品接受不构成合规风险。（对/错）

8.金融机构可通过购买第三方合规报告来免除自身审查责任。（对/错）

9.内幕交易的定义仅限于个人行为，机构行为不在此列。（对/错）

10.合规审查中发现的问题需立即整改，但整改结果可不跟踪。（对/错）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述合规审查部门在反洗钱合规管理中的主要职责。

2.如何识别和评估关联交易的合规风险？

3.在跨境业务中，中国企业需重点关注哪些数据合规问题？

4.合规审查中发现问题时，应如何制定整改方案？

5.简述内幕交易的特征及审查要点。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.结合中国银行业监管要求，论述合规审查部门如何有效防范第三方风险？

2.分析上市公司信息披露违规