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2025年证券投资基金基础知识考试练习题及答案

一、单项选择题（共40题，每题1分，共40分。每题只有一个正确选项）

1.关于契约型基金与公司型基金的区别，下列表述错误的是（）。

A.契约型基金依据基金合同设立，公司型基金依据公司章程设立

B.契约型基金投资者是基金份额持有人，公司型基金投资者是公司股东

C.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格

D.契约型基金的基金管理人可直接担任托管人，公司型基金需独立托管

答案：D

解析：无论契约型还是公司型基金，基金管理人与托管人必须为不同机构，需遵循“托管与管理分离”原则，D选项表述错误。

2.某开放式基金于2024年12月31日成立，2025年1月5日开放日常申购赎回。投资者于2025年1月3日（非开放日）提交申购申请，该申请的确认日期应为（）。

A.1月3日

B.1月4日（开放日前一日）

C.1月5日（首个开放日）

D.1月6日（开放日后第一个工作日）

答案：C

解析：开放式基金非开放日提交的申购赎回申请，通常顺延至下一个开放日处理，因此1月3日的申请将在1月5日（首个开放日）确认。

3.关于ETF与LOF的对比，下列说法正确的是（）。

A.ETF只能在场内交易，LOF可在场内外交易

B.ETF采用现金申购赎回，LOF采用实物申购赎回

C.ETF的申购赎回门槛通常高于LOF

D.ETF多为主动管理型，LOF多为被动管理型

答案：C

解析：ETF的申购赎回一般要求100万份以上，门槛远高于LOF的1000份左右；ETF可在场内外交易（通过一二级市场联动），LOF同样支持；ETF采用实物申购赎回（除跨境ETF等特殊类型），LOF多为现金；ETF多为被动跟踪指数，LOF可主动或被动。

4.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例下限为（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：2025年仍执行的规定中，股票型基金需将80%以上资产投资于股票，混合型基金无此限制。

5.某货币市场基金2025年3月15日的日每万份基金收益为1.2元，7日年化收益率为2.8%。投资者当日持有100万份基金份额，当日收益为（）。

A.120元

B.280元

C.1200元

D.2800元

答案：A

解析：日每万份收益×持有份额÷10000=1.2×1000000÷10000=120元。7日年化收益率为历史7日收益的年化值，不直接用于当日收益计算。

6.关于基金份额登记机构的职责，下列不属于其工作范围的是（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.确认基金交易申请

C.计算并公告基金份额净值

D.保管基金份额持有人名册

答案：C

解析：基金份额净值由基金管理人计算，托管人复核，登记机构不负责净值计算。

7.根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，普通投资者申请转化为专业投资者时，需满足金融资产不低于（）万元或最近3年个人年均收入不低于（）万元的条件。

A.300；50

B.500；50

C.300；80

D.500；80

答案：B

解析：专业投资者的财务门槛为金融资产≥500万元或最近3年年均收入≥50万元（普通投资者转化时需同时满足）。

8.某债券基金持有A债券（剩余期限2年，票面利率3%）和B债券（剩余期限5年，票面利率4%）各50%。若市场利率上升100BP，其他条件不变，该基金净值变动更可能（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法判断

答案：B

解析：债券价格与市场利率呈反向变动，利率上升导致债券价格下跌，基金净值下降。

9.关于基金的流动性风险管理，下列措施中不属于基金管理人日常操作的是（）。

A.设定组合久期上限

B.持有一定比例的现金类资产

C.建立流动性预警指标体系

D.要求基金托管人提供流动性支持

答案：D

解析：流动性支持属于特殊情形下的应急措施，非日常操作；托管人无义务提供流动性支持。

10.某QDII基金投资于美国股票市场，2025年4月10日（美国时间）买入1000股苹果公司股票，当日股价为180美元，汇率为1美元=7.2人民币。2025年4月11日（美国时间）股价涨至185美元，汇率跌至1美元=7.1人民币。该笔投资的人民币计价收益为（）。

A.5000元

B.4550元

C.3500元

D.2550元

答案：B

解析：买入成本：1