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风险管理计划制定与实施模板

一、适用情境与目标

全面识别潜在风险，避免遗漏关键风险点；

科学评估风险等级，优先处理高优先级风险；

制定针对性应对措施，降低风险发生概率及影响；

建立风险监控机制，保证风险处于可控状态；

保障项目或业务目标按计划达成，提升组织抗风险能力。

二、制定与实施全流程指引

阶段一：前期准备与规划

目标：明确风险管理范围、组建团队、收集基础信息，为后续工作奠定基础。

明确风险管理目标与范围

根据项目或业务背景，确定风险管理的核心目标（如“保证项目按时交付”“保障业务合规运营”）。

定义管理范围，包括涉及的部门、流程、阶段（如研发阶段、生产阶段、市场推广阶段）及外部环境（如政策、市场、供应链）。

组建风险管理团队

团队构成：需包含项目经理（负责人）、风险专家（方法论指导）、业务骨干（风险识别）、法务/合规人员（合规风险审核）、技术负责人*（技术风险评估）等。

明确分工：制定《风险管理团队职责表》，细化各成员在风险识别、分析、应对、监控中的具体职责。

收集基础信息

收集项目/业务背景资料（如可行性报告、项目计划、业务流程文档）、历史风险数据（过往项目风险记录、案例）、外部环境信息（行业政策、市场趋势、竞争对手动态）等。

阶段二：风险识别

目标：全面梳理可能影响目标实现的潜在风险，形成初步风险清单。

选择识别方法

头脑风暴法：组织团队成员通过会议形式自由发言，列出所有可能的风险点（如“技术不成熟导致研发延期”“原材料价格波动增加成本”）。

德尔菲法：邀请内外部专家（如行业顾问、技术专家）通过匿名问卷多轮反馈，汇总风险点。

流程分析法：拆解核心业务流程（如“产品设计-采购-生产-销售”），识别各环节的风险点（如“采购环节供应商断供风险”）。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，提炼潜在风险（如“威胁：新政策限制产品销售”）。

输出风险识别清单

将识别到的风险点记录至《风险识别清单》（见表1），保证描述清晰、具体（避免“可能有风险”等模糊表述）。

阶段三：风险分析与评估

目标：对识别出的风险进行定性或定量分析，确定风险等级，明确优先处理顺序。

定性分析

从“可能性”和“影响程度”两个维度评估风险：

可能性：分为“极高（5分）、高（4分）、中（3分）、低（2分）、极低（1分）”，可根据历史数据或专家经验判断。

影响程度：分为“灾难性（5分，导致目标无法达成）、严重（4分，导致目标严重偏离）、中等（3分，部分目标受影响）、轻微（2分，短期影响）、可忽略（1分，基本无影响）”。

填写《风险分析矩阵表》（见表2），计算风险值（可能性×影响程度），划分风险等级（红色：高风险，需立即处理；黄色：中风险，需监控；绿色：低风险，可暂缓处理）。

定量分析（可选）

对高优先级风险，可采用蒙特卡洛模拟、敏感性分析等方法，量化风险损失金额或发生概率（如“供应链中断导致日均损失50万元，年发生概率20%”）。

阶段四：风险应对策略制定

目标：针对不同等级风险，制定差异化应对措施，明确责任人与时间节点。

选择应对策略

规避：彻底终止风险源（如放弃高风险技术路线，改用成熟方案）。

降低：采取措施减少风险概率或影响（如“增加供应商备选方案，降低断供风险”）。

转移：将风险影响部分转移给第三方（如“购买工程险转移施工风险”“外包非核心业务”）。

接受：不主动采取措施，但制定应急预案（如“接受汇率波动风险，若发生则启动成本补贴预案”）。

编制风险应对计划

填写《风险应对计划表》（见表3），明确每个风险的应对策略、具体措施、责任人、计划完成时间、所需资源及应急预案。

阶段五：计划编制与审批

目标：汇总分析结果，形成正式风险管理计划，获得管理层批准。

编制计划文档

内容包括：风险管理目标与范围、团队职责、风险清单及分析结果、应对措施、监控机制、资源需求、应急预案等。

审批与发布

提交至管理层*（如总经理、项目总监）审批，根据反馈修改完善后正式发布，保证各相关部门知悉并执行。

阶段六：实施与监控

目标：按计划执行应对措施，实时跟踪风险状态，及时处理新风险。

执行应对措施

责任人按《风险应对计划表》落实措施（如“采购部门与3家备选供应商签订框架协议”），风险管理团队定期检查执行进度（每周/每月）。

风险监控

建立风险监控机制：通过例会、风险报告（周报/月报）、现场检查等方式，跟踪风险状态（如“原材料价格波动风险：当前处于黄色等级，应对措施执行中，价格未触发阈值”）。

填写《风险监控记录表》（见表4），记录风险变化、应对措施效果及新出现风险。

风险预警与升级

当风险等级上升（如黄色升级为红色）或应对措施失效时，立即启动预警机制，上报管理层*，并调整应对策略。

阶段七：评审与优化

目标：定期评估风险管理计划有效性，持续优化流程