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集团公司债务风险应急处置预案

一、总则

（一）编制目的

为有效应对集团公司可能面临的债务风险，建立健全债务风险应急处置机制，最大程度降低债务风险事件造成的损失，维护集团公司的财务稳定和正常运营，保障债权人合法权益，特制定本预案。

（二）编制依据

依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国公司法》《企业财务通则》等法律法规，以及集团公司内部的财务管理规定和相关制度，结合集团公司实际情况制定本预案。

（三）适用范围

本预案适用于集团公司本部及下属各子公司、分公司在经营活动中面临的各类债务风险事件的应急处置。债务风险事件包括但不限于到期债务无法按时偿还、债务违约可能引发的法律诉讼、重大债务危机导致的资金链断裂等情况。

（四）工作原则

1.预防为主：加强债务风险管理，建立健全债务风险预警机制，提前识别和评估潜在的债务风险，采取有效的防范措施，避免债务风险事件的发生。

2.快速反应：一旦发生债务风险事件，能够迅速启动应急响应机制，及时采取措施进行处置，最大限度地减少损失和影响。

3.统一领导：在集团公司的统一领导下，明确各部门、各单位的职责和分工，协同作战，形成应对债务风险的合力。

4.依法处置：严格按照法律法规和相关政策的要求，依法依规进行债务风险处置，确保处置过程合法合规。

5.分类施策：根据债务风险事件的性质、严重程度和影响范围，采取不同的处置措施，实施分类分级管理，提高处置的针对性和有效性。

二、组织指挥体系及职责

（一）应急指挥中心

成立集团公司债务风险应急指挥中心（以下简称“应急指挥中心”），由集团公司董事长担任总指挥，总经理担任副总指挥，成员包括集团公司财务、法务、审计、战略规划等部门负责人以及各子公司、分公司主要负责人。

应急指挥中心的主要职责包括：

1.统筹领导和协调集团公司债务风险应急处置工作，制定重大决策和应急处置方案。

2.定期研究分析集团公司债务风险状况，部署防范和化解债务风险的工作任务。

3.决定启动和终止债务风险应急响应，指挥和协调各部门、各单位开展应急处置工作。

4.与政府相关部门、金融机构、债权人等进行沟通协调，争取支持和配合。

5.负责向集团公司董事会、股东会报告债务风险应急处置工作进展情况。

（二）应急工作小组

应急指挥中心下设综合协调组、债务清查组、风险评估组、谈判协商组、法律事务组、舆情管控组等应急工作小组，具体负责债务风险应急处置的各项工作。

1.综合协调组

组长：集团公司办公室主任

成员：办公室相关人员

职责：负责应急指挥中心的日常工作，协调各应急工作小组之间的工作衔接和信息沟通；组织召开应急工作会议，传达应急指挥中心的决策和指令；负责收集、整理和报送债务风险应急处置工作信息；做好与外部单位的联络和协调工作。

2.债务清查组

组长：集团公司财务部门负责人

成员：财务部门相关人员、各子公司财务人员

职责：对集团公司及下属各单位的债务情况进行全面清查，包括债务规模、债务期限、债务利率、债权人信息等；建立债务台账，及时更新债务信息；分析债务结构和偿债能力，为制定应急处置方案提供基础数据。

3.风险评估组

组长：集团公司审计部门负责人

成员：审计部门相关人员、外部专业评估机构人员

职责：对债务风险事件的性质、影响范围和严重程度进行评估；分析债务风险产生的原因和可能的发展趋势；提出风险应对建议和措施，为应急指挥中心决策提供参考依据。

4.谈判协商组

组长：集团公司财务部门负责人

成员：财务部门相关人员、法务部门人员、各子公司负责人

职责：与债权人进行沟通谈判，争取达成债务展期、债务重组、减免利息等协议；制定谈判策略和方案，维护集团公司的合法权益；及时向应急指挥中心汇报谈判进展情况。

5.法律事务组

组长：集团公司法务部门负责人

成员：法务部门相关人员、外部律师事务所律师

职责：对债务风险应急处置过程中的法律问题进行研究和分析，提供法律咨询和法律意见；起草、审查和修改相关法律文件，如债务重组协议、还款协议等；处理可能涉及的法律诉讼和仲裁事务，维护集团公司的合法权益。

6.舆情管控组

组长：集团公司宣传部门负责人

成员：宣传部门相关人员

职责：负责监测和收集与集团公司债务风险相关的舆情信息，及时进行分析和研判；制定舆情应对方案，通过官方渠道发布准确、及时的信息，引导舆论导向，避免负面舆情的扩散和升级；与媒体进行沟通协调，维护集团公司的良好形象。

三、预警和监测

（一）预警指标体系

建立集团公司债务风险预警指标体系，包括资产负债率、流动比率、速动比率、利息保障倍数、现金流动负债比率等财务指标，以及债务逾期率、违约次数、信用评级变化等非财务指标。通过对这些指标的动态监测和分析，及时发现潜在的债务风险。

（二）监测机制

1.财务部门定期（每月、每季度、每