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理财经理职能及职责

课程内容理财经理职责定位职责中的重点工作内容使理财经理完全了解本职工作及应尽的责任，让我们以更加专业化的方式来完成所有的工作。

一、金融理财服务二、售前咨询服务三、售后保全服务四、银行日常业务咨询服务一、策划组织网点周围客户开发二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成全方位金融服务的提供者保险专业化营销的传道者网点资源发掘者及维护者指导银行合作展业的带头人培训讲师公关高手管理大师服务明星银保理财经理的定位是管理型的销售人员而非单纯的业务人员一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练二、加入兼职讲师，传道授业一、公司银代业务政策的执行者、落实者二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”理财经理的职责定位

全方位金融服务的提供者一、金融理财服务二、售前咨询服务三、售后保全服务四、银行日常业务咨询服务服务明星

二、售前咨询服务1、客户需求分析2、保险产品介绍3、产品问题解答

三、售后保全服务1、客户信息变更2、续期收费服务3、保单借款服务4、退保服务

四、银行日常业务咨询服务1、存取款服务2、代收代付服务3、中间业务服务

一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练1、保险专业知识（学习能力）A、保险原理、保险功用、保险相关法律知识等B、产品认知、条款解读、保险实务及流程2、营销技能训练（实战经验） 专业销售流程、销售话术、疑难问题的解决、促成的技巧

二、加入兼职讲师，传道授业1、自我能力的提升A、思维、表达、素质、修养等能力方面做以提升B、了解更多范围的知识，开阔眼界，充实内涵C、网点培训技巧提升2、复制成功，传授经验 把优秀的特质，传递到后来人身上，让其成为与你一样成功的人

一、策划组织网点周围客户开发1、如何帮助网点圈定客户资源A、客户档案的建立B、针对客户有专业和完善的服务2、组织定期开展营销活动A、定期帮助网点做业务分析，找出需要解决的问题B、组织小型理财沙龙，维护客户关系

二、策划组织现场咨询并辅助银行人员销售促成2、做好辅助工作A、在网点时，及时在旁辅助网点人员做好促成B、不在网点时，一定要在第一时间帮助解答，切忌电话联系不上

指导银行合作展业的带头人一、公司银代业务政策的执行者、落实者二、引导银行网点业务走向，实现银行、公司、个人“三赢”管理大师

一、公司银代业务政策的执行者、落实者2、按照市场变化，不断提升能力A、自我管理能力B、学习能力C、应变能力D、网点开拓能力及维护能力

二、引导银行网点业务走向

实现银行、公司、个人“三赢”1、网点业务推动（基础）A、针对不同的网点用不同的处理方法B、实现网点获得中间业务收入2、达成公司业务（成长）A、伙伴的业务是“点”，“点”的延伸成“线”，“线”之间的连接就成为“面”，而“面”就是公司的业务，我们是成为“面”的基础3、个人赚取收入（最贴近实际的目的）A、达成业务，拿绩效提奖，为了未来的生活品质

新形势下理财经理

应具备的特点人无我有人有我新人新我专人专我精

优秀理财经理的内涵

是把责任、职责、快乐和利益

融入到工作及生活中！

谢谢！