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2026年投资产品及服务政策培训考核

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《2026年证券公司投资顾问业务管理办法》，证券公司提供投资建议时，以下哪项不属于必须告知客户的义务？

A.投资建议的依据和来源

B.投资建议可能产生的收益和风险

C.投资顾问的执业资质和收费标准

D.投资建议的执行时间和具体操作步骤

2.《2026年保险资金投资管理规定》明确，保险资金投资不动产的，其占比不得低于保险资金净值的多少？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.《2026年私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人未按规定履行信息披露义务的，监管机构可采取何种措施？

A.罚款50万元以下

B.暂停业务3个月

C.责令限期改正并处10万元以下罚款

D.直接吊销牌照

4.《2026年区域性股权市场管理办法》要求，挂牌公司披露的定期报告应至少包括哪些内容？

A.财务报表、管理层讨论与分析

B.公司治理结构、股权结构

C.重大风险提示、行业分析

D.以上全部

5.《2026年银行理财子公司管理办法》规定，银行理财子公司发行的公募理财产品，其投资非标准化资产的占比上限为多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

6.《2026年境外投资证券资金管理办法》要求，通过QFII/RQFII投资A股的资金，其年化换手率应控制在什么范围内？

A.100%以下

B.200%以下

C.300%以下

D.400%以下

7.《2026年信托公司资产管理计划管理办法》规定，信托公司设立资产管理计划时，其风险等级应与客户的什么指标相匹配？

A.收入水平

B.净资产规模

C.风险承受能力

D.投资经验

8.《2026年基金子公司业务管理办法》明确，基金子公司开展资产证券化业务时，其项目资产池的信用评级应达到什么标准？

A.AAA级

B.AA级以上

C.BBB级以上

D.B级以上

9.《2026年区域性股权市场挂牌公司信息披露指引》规定，挂牌公司临时报告的披露时限为多少？

A.2日内

B.3日内

C.5日内

D.7日内

10.《2026年证券公司融资融券业务管理办法》规定，客户信用账户的维持担保比例不得低于多少？

A.130%

B.140%

C.150%

D.160%

二、多选题（共5题，每题3分）

1.《2026年保险资金投资不动产管理办法》对保险资金投资不动产有哪些限制条件？

A.不得直接投资未开发的土地

B.投资比例不得超过保险资金净值的10%

C.应以债权投资为主

D.投资期限不得低于3年

2.《2026年私募投资基金登记备案办法》要求私募基金管理人提交哪些材料进行备案？

A.基金合同、招募说明书

B.基金管理人登记证书

C.基金财产托管协议

D.基金投资策略说明

3.《2026年区域性股权市场挂牌公司治理指引》对挂牌公司的董事会有哪些要求？

A.董事会成员中应至少有1名独立董事

B.董事会会议每年至少召开4次

C.关联交易需经董事会2/3以上成员审议通过

D.董事会应设立风险管理委员会

4.《2026年银行理财子公司管理办法》对银行理财子公司的风险管理有哪些核心要求？

A.建立全面风险管理体系

B.风险覆盖率不得低于100%

C.不良资产率不得高于1%

D.风险准备金率不得低于风险资产的1%

5.《2026年境外投资证券资金管理办法》对QFII/RQFII有哪些主要监管措施？

A.资金汇出额度每年不超过其投资总额的20%

B.投资范围限制在沪深300指数成分股

C.应遵守中国证监会和外汇管理局的联合监管

D.投资组合的本土股比例不得低于50%

三、判断题（共10题，每题1分）

1.《2026年证券公司投资顾问业务管理办法》规定，投资顾问可以同时为同一客户提供不同类型的投资建议，但需明确区分风险等级。（正确/错误）

2.《2026年保险资金投资不动产管理办法》允许保险资金投资商业地产，但不得投资住宅地产。（正确/错误）

3.《2026年私募投资基金登记备案办法》规定，私募基金管理人未按时提交备案材料的，监管机构可处以5万元以下罚款。（正确/错误）

4.《2026年区域性股权市场挂牌公司信息披露指引》要求挂牌公司披露的定期报告需经审计机构审计。（正确/错误）

5.《2026年银行理财子公司管理办法》规定，银行理财子公司发行的公募理财产品可以投资未上市企业股权。（正确/错误）

6.《2026年境外投资证券资金管理办法》允许QFII通过沪深港通投资港股，但需遵守港股通的投资比例限制。（正确/错误）

7.《2026年信托公司资产管理