银行业法律法规与综合能力》巅峰冲刺试卷(附答案及解析).docxVIP

银行业法律法规与综合能力》巅峰冲刺试卷(附答案及解析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行设立分支机构需要满足哪些条件？()

A.只需董事会批准

B.需要满足资本充足率等监管要求

C.只需向监管部门提交申请

D.无需任何条件

2.根据《商业银行法》，商业银行在吸收存款时，对存款人的资金安全承担什么责任？()

A.完全责任

B.部分责任

C.不承担责任

D.按照规定承担责任

3.银行在办理汇款业务时，汇款人应提供哪些信息？()

A.汇款人姓名、收款人姓名

B.汇款人姓名、收款人账户、汇款金额

C.汇款人账户、收款人姓名、汇款金额

D.收款人姓名、汇款金额、汇款日期

4.银行业金融机构在发生什么情况下，应当立即停止经营并报告监管部门？()

A.资产负债率达到监管上限

B.被监管部门责令停业

C.经营出现重大风险

D.董事长变更

5.个人储蓄存款的存款人享有哪些权利？()

A.隐私权、查询权、支取权

B.存款权、收益权、处分权

C.查询权、收益权、处分权

D.存款权、查询权、处分权

6.银行业金融机构在什么情况下，可以提前解除与客户的合同？()

A.客户违反合同约定

B.客户要求解除合同

C.银行业金融机构经营状况良好

D.银行业金融机构无权提前解除合同

7.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当如何评估贷款申请人的信用状况？()

A.仅凭贷款申请人的收入证明

B.仅凭贷款申请人的信用报告

C.结合贷款申请人的收入证明、信用报告等因素

D.不需评估贷款申请人的信用状况

8.商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.中国银行业监督管理委员会决定

D.国家发展和改革委员会决定

9.根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.忽略可疑交易

B.保留相关资料并向监管部门报告

C.仅向客户告知可疑交易

D.不需对可疑交易采取任何措施

二、多选题(共5题)

10.商业银行在以下哪些情况下，需要向中国银行业监督管理委员会报告？()

A.董事长变更

B.资产负债率超过监管上限

C.发生重大风险事件

D.存款人投诉数量激增

11.根据《商业银行法》，商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得低于中国人民银行规定的存款准备金率

C.不得低于同业拆借利率

D.不得低于贷款利率

12.银行业金融机构在反洗钱方面，需要履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息保密

13.商业银行在办理个人贷款业务时，应当考虑哪些因素？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保能力

D.贷款申请人的年龄和性别

14.以下哪些属于银行业金融机构的反洗钱合规措施？()

A.客户身份识别

B.交易监控和报告

C.内部控制制度

D.员工培训

三、填空题(共5题)

15.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币______元。

16.在银行间债券市场，同业拆借期限最短为______天。

17.个人储蓄存款业务中，存款人可以随时支取的存款类型为______。

18.根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当在______小时内向反洗钱监测中心报告。

19.商业银行在办理个人贷款业务时，贷款利率应当遵循中国人民银行规定的______利率。

四、判断题(共5题)

20.商业银行可以随意调整存款利率。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构可以拒绝客户查询自己的交易记录。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不进行信用评估。()

A.正确B.错误

23.银行在办理汇款业务时，必须将汇款人提供的所有信息保密。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在反洗钱方面，对客户身份的识别可以仅限于基本信息的核实。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述商业银行吸收存款的主要业务种类及其特点。

26.阐述《反洗钱法》对金融机构反洗钱