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2026年融资租赁合规专员岗位专业知识考试题含答案

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据《中华人民共和国民法典》规定，融资租赁合同中，出租人享有租赁物的所有权，但租赁物造成第三人损害的，责任应由谁承担？

A.出租人

B.承租人

C.出租人和承租人共同承担

D.由法院根据具体情况判定

2.在融资租赁业务中，以下哪种情形属于《融资租赁公司监督管理暂行办法》中禁止的行为？

A.为承租人提供租赁物残值回购承诺

B.向关联方提供融资租赁服务

C.从事未经批准的金融业务

D.按规定进行风险压力测试

3.融资租赁公司若在境内开展跨境租赁业务，需符合中国银行保险监督管理委员会的哪些条件？

A.资产规模不低于50亿元人民币

B.具备3年以上跨境业务经验

C.拥有专门的跨境业务合规团队

D.以上都是

4.租赁物残值率过高可能导致融资租赁业务风险增加，以下哪种措施可有效控制残值风险？

A.提高租赁利率

B.限制租赁物种类

C.要求承租人提供保证金

D.延长租赁期限

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，融资租赁公司在客户尽职调查中，对哪些类型的客户需进行重点审查？

A.金额较小的交易客户

B.来自高风险地区的客户

C.交易频率较低的客户

D.拥有国际业务的客户

6.融资租赁公司若涉及不良资产处置，需遵循以下哪项规定？

A.直接将不良资产出售给关联方

B.通过拍卖或招标方式处置

C.无需进行风险评估

D.仅限于内部处置

7.在租赁合同中，若出现承租人违约，出租人可通过以下哪种方式追偿？

A.直接要求承租人支付违约金

B.无需事先通知承租人

C.仅能通过诉讼解决

D.需先协商解决

8.融资租赁公司若需变更注册资本，需符合中国银保监会的哪些要求？

A.原注册资本不低于10亿元人民币

B.资本充足率不低于15%

C.变更后注册资本不低于5亿元人民币

D.无需经过监管审批

9.在租赁物监管中，以下哪种做法不符合《融资租赁公司监督管理暂行办法》要求？

A.要求承租人定期提供租赁物使用情况报告

B.直接占有租赁物

C.委托第三方机构进行租赁物评估

D.安装GPS定位设备

10.融资租赁公司若涉及信息披露，需遵循以下哪项规定？

A.仅在官方网站发布信息

B.通过非公开渠道传播信息

C.定期向监管机构报送报告

D.无需经过审计

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

1.融资租赁公司在开展业务时，需遵守以下哪些法律法规？

A.《中华人民共和国公司法》

B.《融资租赁公司监督管理暂行办法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《商业银行法》

2.在租赁合同中，以下哪些条款属于常见风险控制措施？

A.租赁物保险条款

B.违约责任条款

C.提前终止条款

D.保证金条款

3.融资租赁公司若涉及跨境租赁业务，需注意以下哪些合规要点？

A.符合外汇管理规定

B.遵守国际租赁准则

C.避免双重征税

D.确保租赁物符合进口国标准

4.租赁物残值风险的控制措施包括以下哪些？

A.设定合理的残值率

B.要求承租人提供残值回购承诺

C.加强市场调研

D.提高租赁利率

5.融资租赁公司在客户尽职调查中，需审查以下哪些信息？

A.客户的财务状况

B.客户的信用记录

C.客户的租赁用途

D.客户的关联关系

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

1.融资租赁公司可直接将租赁物用于自身经营，无需经过监管批准。

（正确/错误）

2.租赁合同中，若承租人提前终止租赁，需支付一定违约金。

（正确/错误）

3.融资租赁公司在境内开展跨境租赁业务，无需符合外汇管理规定。

（正确/错误）

4.租赁物残值率越高，出租人的风险越低。

（正确/错误）

5.融资租赁公司在客户尽职调查中，仅需审查客户的身份信息。

（正确/错误）

6.租赁物保险应由出租人统一购买，无需承租人参与。

（正确/错误）

7.融资租赁公司若涉及不良资产处置，可直接低价出售给关联方。

（正确/错误）

8.租赁合同中，若出现承租人违约，出租人无需事先通知承租人。

（正确/错误）

9.融资租赁公司变更注册资本，无需经过监管审批。

（正确/错误）

10.融资租赁公司在信息披露中，仅需向监管机构报送报告。

（正确/错误）

四、简答题（共3题，每题5分，共15分）

1.简述融资租赁公司在开展业务时，需遵守的主要合规原则。

2.融资租赁公司在租赁物监管中，需采取哪些措施控制风险？

3.简述融资租赁公司在客户尽职调查中，需审查哪些关键信息。

五、论述题（共1题，10分）

论述融资租赁公司在跨境租赁业务中，需注意哪些合规