某模具厂银行账户管理办法.docx

某模具厂银行账户管理办法

某模具厂银行账户管理办法

第一章总则

为规范模具厂银行账户管理，确保资金安全、合规使用，提升资金运营效率，防范财务风险，特制定本办法。本办法依据《中华人民共和国商业银行法》、GB/T19001-2016《质量管理体系要求》及企业内部管理制度制定，适用于厂内所有涉及银行账户的资金收付、账户开立、使用、监控及变更等全流程管理。本办法强调PDCA循环管理，通过计划、执行、检查、改进实现持续优化。

职责划分

1.财务部为银行账户管理的归口部门，负责账户全生命周期管理，包括账户开立申请、银行关系维护、资金调度、对账核销及风险监控。财务部经理对账户管理整体负